公司風險管理規(guī)定

公司(企業(yè))風險管理規(guī)定

第一條為了防范、控制、化解、處理企業(yè)在復雜多變的經(jīng)營環(huán)境中,隨時發(fā)生或出現(xiàn)的風險與危機,健全完善風險管理體系,特制定本規(guī)定。

第二條集團公司及各子公司通過風險識別、風險估測、風險評價,對風險實施有效的控制,妥善處理風險所致?lián)p失,以最小的成本獲得最大安全保障的管理活動。

第三條建立風險責任機制

(一)集團公司及各子公司為第一級風險管理單位,集團總裁和子公司總經(jīng)理為風險責任承擔人,全盤負責本單位的風險管理。

(二)各子公司按照組織架構(gòu)細分二級風險單位,每個風險單位的第一負責人為風險責任承擔人,全盤負責本單位的風險管理。

(三)各子公司及其二級風險單位必須評估每一個操作程序所遇到的風險。再把每一個風險細分為次風險。據(jù)此制定風險管理的操作程序。

(四)各級風險單位必須把風險管理的責任落實到每一環(huán)節(jié)的相關(guān)人員,真正做到風險控制到人。

第四條建立風險預警系統(tǒng)

(一)建立財務(wù)預警系統(tǒng)。集團及各子公司的財務(wù)部門,通過設(shè)置并觀察一些敏感性財務(wù)指標的變化,對可能或?qū)⒁媾R的財務(wù)危機實現(xiàn)進行預測預報。

(二)建立經(jīng)營管理預警系統(tǒng)。集團及各子公司的經(jīng)營管理人員,根據(jù)各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)特有的性質(zhì)來設(shè)計不同的風險控制機制,徹底掌握風險的來源和可能的影響。

(三)建立全面的風險信息報告系統(tǒng)。各子公司及其二級風險管理單位,有責任及時而且無隱藏地向集團公司組織行政中心報告有關(guān)風險的真實信息。

第五條風險管理的控制重點。

風險管理同時從體制上、制度上和人力資源上來進行風險控制。

(一)從體制上進行風險控制的重點在于完善機制結(jié)構(gòu),降低決策風險,并就此制訂完整的決策機制和監(jiān)督體制。

(二)從制度上進行風險控制的重點在于建立授權(quán)管理制度,完善集團公司與子公司及部門之間的風險防火墻。

(三)從人力資源上來進行風險控制的重點則是在于把握管理人員的道德風險和專業(yè)能力,建立合理的激勵機制以抑制違規(guī)違法行為的發(fā)生。

第六條風險與危機的處理

當風險已經(jīng)發(fā)生,風險單位負責人必須立即向集團公司報告(可以越級報告)。

集團組織行政中心對風險進行初步的評判,確定是屬于一般性內(nèi)部風險,還是對企業(yè)聲譽、經(jīng)營活動和內(nèi)部管理造成強大壓力和負面影響的企業(yè)危機。對一般性風險責成子公司或有關(guān)人員負責組織處理。

對企業(yè)危機必須按照下列程序處理:

(一)成立風險和危機的處理機構(gòu)

危機處理小組應由集團總裁或副總裁擔任組長。小組的其他成員,至少應包括:發(fā)生危機的子公司總經(jīng)理,集團公司的法律顧問、財務(wù)總監(jiān)、行政部、人力資源部、內(nèi)部審計、及其他相關(guān)人員,小組應配備小組秘書及后勤保障人員。

危機處理小組的職權(quán)應為處理危機事件的最高權(quán)力機構(gòu)和協(xié)調(diào)機構(gòu),它有權(quán)調(diào)動公司的所有資源,有權(quán)獨立代表公司作出任何聲明、承諾或妥協(xié)。

(二)制訂危機處理計劃

危機小組成立之后,首要的工作便是根據(jù)現(xiàn)有的資料和情報以及企業(yè)擁有或可支配的資源來制訂危機處理計劃。計劃必須體現(xiàn)出危機處理目標、程序、組織、人員及分工、后勤保障和行動時間表以及各個階段要實現(xiàn)的目標。其中還須包括社會資源的調(diào)動和支配,費用控制和實施責任人及其目標。計劃制訂完成并獲通過后,便立即開始進行物質(zhì)資源調(diào)配和準備,展開全面的危機處理行動。

(三)危機處理

首先進行事件的了解和核實,發(fā)現(xiàn)是否有與匯報不符的事實和情節(jié),如有則須立即進行針對性的調(diào)整危機處理計劃,如無則按原計劃進行。危機處理根據(jù)危機事件的性質(zhì)和情況不同,一般按如下方式進行處理:

如果危機事件尚未在媒體曝光時,則必須控制事件的影響,在對事件進行了充分調(diào)查了解的基礎(chǔ)上,根據(jù)法律和公理,果斷做出處理決定。以避免因事態(tài)的進一步惡化所帶來的無法控制的企業(yè)聲譽之損失。

如果危機事件已由媒介公開并已造成廣泛影響,則危機處理應將重點轉(zhuǎn)到媒介公關(guān)上來。主要方式是讓媒介了解事實真相,引導其客觀公正地報道和評價事件。與此同時,危機處理小組還須通過法律專家和顧問,向危機事件的另一方施加法律行動的壓力,迫使其承認過錯,承擔責任,達成解決方案。

危機處理小組在通過引導媒介進行事件報道的同時,可對企業(yè)的經(jīng)營狀況、業(yè)績、產(chǎn)品和服務(wù)的特色以及企業(yè)文化等進行廣泛的宣傳,讓關(guān)注事件的受眾更多地了解企業(yè)和認同企業(yè)。

在危機處理過程中,不論與媒介或是與另一方當事人打交道,危機處理小組都必須注意權(quán)衡利弊得失,相機而動,隨時調(diào)整處理策略,切忌沖動和斤斤計較。除此之外,危機小組在處理過程中還須與當?shù)卣３致?lián)系,必要時可尋求當?shù)卣С趾蛶椭?/p>

(四)總結(jié)經(jīng)驗教訓

總結(jié)經(jīng)驗教訓是危機處理最為重要的一個環(huán)節(jié)。

在危機處理過程中,能夠發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營管理中存在一些平時未能發(fā)現(xiàn)的一些問題,特別是與引發(fā)危機事件有關(guān)的問題。這些問題中有些是偶然的,有些則是制度性的,有的則是人為造成的。隨著危機事件的處理,這些問題也逐漸暴露出來,而且這些問題的暴露還會發(fā)現(xiàn)一些與之相關(guān)連的、與危機事件無關(guān)但也是很重要的問題。通過對暴露出來的問題的分析,進行必要的改革和調(diào)整,從而避免新的風險和危機發(fā)生。

第七條對因決策失誤、管理失職、用人失察、行為失當而致使企業(yè)出現(xiàn)風險或危機,造成有形和無形損失的責任人及單位負責人,集團有權(quán)查處其直接責任或領(lǐng)導責任。

第八條各子公司必須依照本規(guī)定建立風險管理體系和危機處理方案,報集團組織行政中心核準備案。

第九條本規(guī)定解釋權(quán)、修訂權(quán)歸公司大會第十條本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。