第1篇 信用社各管理部門職責(zé)

第一部份 聯(lián)社管理部門職責(zé)

第一章 辦公室職責(zé)

辦公室是主管全聯(lián)社社務(wù)系統(tǒng)運行、規(guī)章制度建設(shè)、決策督辦、企業(yè)形象維護(hù)及行政后勤管理的綜合協(xié)調(diào)和服務(wù)部門。 主要職責(zé)如下：

第一條 負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全聯(lián)社系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理；

第二條 負(fù)責(zé)掌管請示報告制度、會議制度、值班制度、公文制度，掌握全聯(lián)社執(zhí)行上級部門各項方針政策的情況和市聯(lián)社各部門工作動態(tài)；負(fù)責(zé)社務(wù)信息工作，編輯簡報等內(nèi)部信息資料，對上反映重要情況，對下組織交流；

第三條 負(fù)責(zé)起草或?qū)徍艘月?lián)社名義發(fā)出的有關(guān)重要文函，起草或?qū)徍讼蛏霞壊块T報送的有關(guān)綜合性重要文件和材料；負(fù)責(zé)協(xié)助社領(lǐng)導(dǎo)開展調(diào)研工作；

第四條 負(fù)責(zé)聯(lián)社各類文件的收發(fā)、運轉(zhuǎn)，組織與落實聯(lián)社機關(guān)公文的正常運作，并做好文件的歸檔工作；負(fù)責(zé)辦理各種報刊、資料的訂閱手續(xù)；

第五條 負(fù)責(zé)協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)安排黨委會、主任辦公會、社務(wù)會、工作會等會議日程；辦理會議議題的收集及會前協(xié)調(diào)、會議紀(jì)錄、會議紀(jì)要的整理和會議議定事項的督查辦等工作；

第六條 協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)聯(lián)社各部門日常工作和各鎮(zhèn)社請示報告工作；

第七條 組織、協(xié)調(diào)、實施全社業(yè)務(wù)宣傳工作，負(fù)責(zé)企業(yè)形象推廣、業(yè)務(wù)宣傳、公關(guān)的管理和實施工作；

第八條 負(fù)責(zé)收集與本單位有關(guān)的信息資料，并加以匯總、分析，與有關(guān)部門共享，并及時向社領(lǐng)導(dǎo)提出建議。

第九條 負(fù)責(zé)聯(lián)社的行政后勤管理工作； 負(fù)責(zé)辦理聯(lián)社管理部門、直屬網(wǎng)點的費用報銷手續(xù)；負(fù)責(zé)監(jiān)督電話的受理工作；負(fù)責(zé)聯(lián)社食堂及招待所的管理工作；負(fù)責(zé)聯(lián)社本部來訪客人的接待及重大會議的會務(wù)保障工作；

第十條 負(fù)責(zé)聯(lián)社本部和直屬網(wǎng)點的辦公設(shè)備、辦公用品的購置、調(diào)配、發(fā)放工作；負(fù)責(zé)聯(lián)社指定的業(yè)務(wù)憑證的印刷、發(fā)放工作；

第十一條 負(fù)責(zé)聯(lián)社機關(guān)公用汽車的管理和發(fā)配使用；負(fù)責(zé)交通工具的購置、調(diào)配、維修、保險、年審等相關(guān)工作；負(fù)責(zé)聯(lián)社本部和各鎮(zhèn)社大宗辦公用品運送工作及規(guī)定的出差人員接送工作；

第十二條 負(fù)責(zé)房屋購置、租賃、調(diào)配、使用、維修及相關(guān)管理工作，辦理有關(guān)產(chǎn)權(quán)手續(xù)和保險事宜；

第十三條 負(fù)責(zé)聯(lián)社本部及鎮(zhèn)社營業(yè)用房裝修的招標(biāo)、工程監(jiān)督管理及驗收工作；

第十四條 負(fù)責(zé)聯(lián)社本部及直屬網(wǎng)點辦公、營業(yè)場所的綠化、衛(wèi)生保潔、飲用水管理和水電維護(hù)工作；負(fù)責(zé)保障辦公大樓設(shè)備正常運行，保持大樓良好的辦公環(huán)境和秩序；

第十五條 負(fù)責(zé)與省信合辦對口部門和本地相關(guān)部門的溝通與聯(lián)系。

第二章人事教育部職責(zé)

人事教育部是主管全社人力資源開發(fā)與管理等工作的綜合管理部門，通過用人治事的活動，達(dá)到人事相宜的目的。人事教育部肩負(fù)著考試、錄用、考核、獎懲、調(diào)配、培訓(xùn)、工資、福利、社會保險、退休等一系列管理工作。主要職責(zé)如下：

第一條 負(fù)責(zé)組織編制人力資源發(fā)展規(guī)劃和年度工作計劃并組織實施，研究制定員工發(fā)展計劃和晉升制度；

第二條 負(fù)責(zé)貫徹落實國家和上級管理部門的人事教育政策、規(guī)章制度及相應(yīng)的管理程序和操作辦法，并結(jié)合實際制定相關(guān)的實施措施；

第三條 按管理權(quán)限或有關(guān)辦法組織落實有關(guān)干部的考察、考核、配置、使用、交流、獎懲、任免及有關(guān)離任稽查等工作；文秘部落

第四條 負(fù)責(zé)后備干部、備案干部的規(guī)劃、培訓(xùn)和管理工作，落實全社人力資源結(jié)構(gòu)的合理化調(diào)整；指導(dǎo)各鎮(zhèn)社培養(yǎng)選拔優(yōu)秀年輕干部的工作；

第五條 負(fù)責(zé)組織本系統(tǒng)員工的文化教育及政治學(xué)習(xí)，負(fù)責(zé)職工的年度考核、升級工作和各類專業(yè)技術(shù)職務(wù)的認(rèn)定、聘用、報名考試的組織工作；

第六條 嚴(yán)格執(zhí)行國家規(guī)定的工資政策，做好本系統(tǒng)職工的工資標(biāo)準(zhǔn)和級別的核實工作臺和對退休職工的管理工作，參與研究、擬定激勵約束機制的有關(guān)辦法，并評價實施效果，及時提出相關(guān)的意見；

第七條 貫徹落實國家和上級管理部門保險統(tǒng)籌有關(guān)辦法并組織實施。負(fù)責(zé)全轄養(yǎng)老保險等福利管理。組織落實員工失業(yè)、醫(yī)療保險基金的征繳、支付等工作；

第八條 負(fù)責(zé)員工進(jìn)出的規(guī)劃、落實和有關(guān)協(xié)議、合同簽定的組織實施，落實勞動合同和人事檔案的管理工作；

第九條 組織落實本部門職能范圍內(nèi)有關(guān)工作的檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)以及業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)，并落實風(fēng)險內(nèi)控制度；

第七條 負(fù)責(zé)聯(lián)社本部員工考勤工作；

第八條 認(rèn)真做好人事、勞動管理方面的年度、季、月的各種資料報表編制及報送工作；

第十二條 負(fù)責(zé)與上級對口部門和本地相關(guān)部門的溝通與聯(lián)系；負(fù)責(zé)收集與本部門相關(guān)的信息資料，并加以匯總、分析，與有關(guān)部門共享，并及時向領(lǐng)導(dǎo)提出建議。

第三章 財會部職責(zé)

計劃財務(wù)部是主管全社計劃財務(wù)管理工作的綜合管理部門，肩負(fù)著財務(wù)管理、會計核算和會計結(jié)算、本外幣資金管理、貸信政策和計統(tǒng)分析等經(jīng)營和管理職能。

第一條 貫徹各時期財務(wù)、稅收政策，配合、銜接財稅和上級管理部門等各種關(guān)系，對業(yè)務(wù)經(jīng)營管理作出有前瞻性的預(yù)見和控制，并制定各項政策的實施方案和管理措施，指導(dǎo)各社執(zhí)行。

第二條 對全年業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展進(jìn)行分析預(yù)測，編制可行性財務(wù)預(yù)算，下達(dá)財務(wù)收支計劃和財務(wù)經(jīng)營考核指標(biāo)。

第三條 正確組織和規(guī)范各鎮(zhèn)社及直屬網(wǎng)點的會計核算工作和處理聯(lián)社的財務(wù)收支工作，定期進(jìn)行財務(wù)分析，及時向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)反映和匯報經(jīng)營狀況。

第四條 完善各項會計和結(jié)算業(yè)務(wù)的管理，制定業(yè)務(wù)操作規(guī)程、業(yè)務(wù)管理制度和崗位責(zé)任制，制定各項業(yè)務(wù)的會計核算手續(xù)，并組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

第五條 按照有關(guān)規(guī)定和本單位的經(jīng)營情況，正確組織指導(dǎo)各社進(jìn)行年度會計決算，真實完整反映經(jīng)營成果。

第六條 負(fù)責(zé)網(wǎng)點調(diào)整的調(diào)研工作，按照聯(lián)社的總體規(guī)劃，審核需要撤并的網(wǎng)點資料及其保本點分析等材料。管理聯(lián)社管理費的現(xiàn)金出納帳，對日常招待、差旅、會議等開支審核和報帳，對發(fā)票等原始憑證的合法合規(guī)進(jìn)行審核。

第七條 嚴(yán)格規(guī)范財務(wù)收支手續(xù)，制定各項營業(yè)費用的管理規(guī)定，強化費用開支審批制度，嚴(yán)格控制各項財務(wù)、費用指標(biāo)增長。

第八條 編制和審核年度決算、季度、月度和日常的會計報表和各種數(shù)據(jù)資料，向省辦和各級相關(guān)部門呈報，向各社和聯(lián)社相關(guān)部門提供每月經(jīng)營管理情況。

第九條 按有關(guān)管理部門的要求和本聯(lián)社的實際經(jīng)營情況，做好資金管理和計劃工作；制定現(xiàn)金管理措施，定期檢查現(xiàn)金管理情況，對有關(guān)問題及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報情況，最大限度地防范和化解金融風(fēng)險。

第十條 對本、外幣的存貸款利率按央行政策進(jìn)行管理，如遇調(diào)整及時通知后臺和各社，對利率執(zhí)行情況進(jìn)行檢查分析。

第十一條 對開發(fā)的新業(yè)務(wù)提出會計核算和管理需求，提供電腦部進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)電子開發(fā)，并參與開發(fā)和測試。

第十二條 組織清產(chǎn)核資，對固定資產(chǎn)、電子設(shè)備、低值易耗品等財產(chǎn)每年至少盤點一次。

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第四章 保衛(wèi)部職責(zé)

保衛(wèi)部是主管全社治安保衛(wèi)工作的職能部門，主要職責(zé)如下：

第一條 貫徹執(zhí)行落實上級關(guān)于安全保衛(wèi)工作的文件精神，經(jīng)常對職工進(jìn)行安全防范技能培訓(xùn)，提高職工安全防范能力。

第二條 結(jié)合本單位實際和當(dāng)?shù)刂伟睬闆r，建立和健全安全防范規(guī)章制度，與當(dāng)?shù)嘏沙鏊蜞徑鼏挝缓炗喼伟猜?lián)防協(xié)議書。

第三條 定期對要害崗位的人員進(jìn)行考察，發(fā)現(xiàn)不稱職人員，及時向領(lǐng)導(dǎo)提出調(diào)整建議，協(xié)助做好人員的調(diào)整工作。

第四條 隨時檢查本單位職工在營業(yè)、守庫、押運期間執(zhí)行規(guī)章制度的有關(guān)情況和槍支彈藥使用情況。

第五條 掌握本單位職工的思想動態(tài)，加強職工職業(yè)道德和法制教育，加強要害崗位人員的管理，對異常現(xiàn)象，要做到早發(fā)現(xiàn)、早解決，并及時向保衛(wèi)部門報告。

第六條 嚴(yán)格落實槍支彈藥的管理規(guī)定，杜絕涉槍案件的發(fā)生，每月要對槍支進(jìn)行查看，是否符合使用方便和安全的要求，嚴(yán)格執(zhí)行槍支彈藥的使用制度，做到防潮、防銹蝕、防火、防盜竊。

第七條 做好本單位干部職工的安全防范、法紀(jì)、社會道德和行業(yè)紀(jì)律教育，提高干部職工遵守社會治安綜合治理和安全保衛(wèi)有關(guān)規(guī)定的自覺性，提高安全防范意識。

第八條 嚴(yán)格按照上級和公安部門的要求，抓好營業(yè)網(wǎng)點的安全防范設(shè)施建設(shè)和管理，做好單位的防搶、防盜、防詐騙、防破壞和防火工作。

第九條 加強分社、儲蓄所負(fù)責(zé)人的思想建設(shè)、組織建設(shè)和業(yè)務(wù)

建設(shè)，每季度檢查和抽查，聽取工作匯報，認(rèn)真分析本單位內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)工作的現(xiàn)狀，解決保衛(wèi)工作中存在的問題。

第十條 抓好網(wǎng)點一線員工的預(yù)案演練工作，落實檢查制度，信用社主管主任或保衛(wèi)負(fù)責(zé)人每月不少于一次對營業(yè)網(wǎng)點的安全檢查（以檢查登記薄為依據(jù)），一個月沒有實施檢查扣主管主任或保衛(wèi)負(fù)責(zé)人6分，兩個月沒有檢查扣12分，三個月沒有檢查扣24分，四個月以上沒有檢查200分。

第十一條 加強保衛(wèi)工作檔案管理，為安全保衛(wèi)工作提供全面、及時、準(zhǔn)確的信息，要求專人管理，專柜存放，資料全面，分析清楚，上報的材料和報表要求內(nèi)容真實，數(shù)字準(zhǔn)確，書寫工整，上報及時。

第五章 電腦部主要職責(zé)

負(fù)責(zé)聯(lián)社以及屬下各鎮(zhèn)社的電腦業(yè)務(wù)管理、開發(fā)、測試、培訓(xùn)和維護(hù)。其主要職責(zé)要求如下：

第一條 負(fù)責(zé)聯(lián)社電腦業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求分析、軟件開發(fā)和測試，利用新的電子業(yè)務(wù)產(chǎn)品來促進(jìn)我社的業(yè)務(wù)發(fā)展；同時做好電腦業(yè)務(wù)系統(tǒng)的優(yōu)化、修改和維護(hù)工作，保障通訊網(wǎng)絡(luò)的暢通和電腦系統(tǒng)穩(wěn)定、正常地運行；

第二條 負(fù)責(zé)各類電子產(chǎn)品的采購和管理，并協(xié)助財務(wù)部門做好固定資產(chǎn)登記工作，確保集體財產(chǎn)的安全完整、不流失；

第三條 與有關(guān)部門一道制定各項聯(lián)社電腦管理規(guī)定，要求聯(lián)社、鎮(zhèn)社和各營業(yè)網(wǎng)點的電腦開發(fā)維護(hù)人員以及業(yè)務(wù)操作人員嚴(yán)格執(zhí)行，以保證各項電腦業(yè)務(wù)的正常開展和安全運行；

第四條 負(fù)責(zé)全聯(lián)社計算機知識和新電腦業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)和上機操作，提高我社人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強競爭力。

第六章客戶經(jīng)理部職責(zé)

客戶經(jīng)理部是主管個人和公司客戶業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理、市場拓展、營銷組織、質(zhì)量成本控制的職能部門。主要職責(zé)如下：

第一條 負(fù)責(zé)個人、公司客戶業(yè)務(wù)系統(tǒng)市場營銷的組織和推動；

第二條 負(fù)責(zé)擬訂和組織實施個人、公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和營銷策略；

第三條 參與編制年度經(jīng)營計劃，提出個人、公司業(yè)務(wù)的發(fā)展目標(biāo)、收入實現(xiàn)目標(biāo)、成本控制目標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量目標(biāo)；

第四條 負(fù)責(zé)組織實施個人、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃的完成，包括分解、落實、計劃執(zhí)行檢查和分析，促進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)完成；

第五條 負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行市場細(xì)分，發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，提高重點行業(yè)、重點地區(qū)、重點產(chǎn)品和重點客戶的市場份額；

第六條 負(fù)責(zé)本部經(jīng)營的個人、公司客戶進(jìn)行直接營銷，制定營銷方案或銀企合作方案，爭取優(yōu)質(zhì)客戶，并對各鎮(zhèn)社營銷服務(wù)提供指導(dǎo)；

第七條 負(fù)責(zé)組織對個人、公司業(yè)務(wù)貸款項目評估；

第八條 負(fù)責(zé)根據(jù)個人、公司業(yè)務(wù)客戶需求，提出開發(fā)金融產(chǎn)品的建議，參與開發(fā)，組織推廣；

第九條 負(fù)責(zé)在全社組織和落實客戶經(jīng)理制有關(guān)工作；

第十條 負(fù)責(zé)組織對直接經(jīng)營的個人、公司業(yè)務(wù)客戶進(jìn)行客戶評價、資信評級，開具資金證明；

第十一條 負(fù)

責(zé)對直接經(jīng)營的業(yè)務(wù)客戶跟蹤與管理、收貸收息、檔案管理、信貸管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的錄入和信貸業(yè)務(wù)清分工作。按照有關(guān)要求做好不良客戶的退出工作，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)；

第十二條 負(fù)責(zé)對個人、公司客戶存款增長提出具體措施并落實，并對存款情況進(jìn)行分析、考核；

第十三條 負(fù)責(zé)全社融資業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和營銷組織；

第十四條 會同有關(guān)部門組織、落實公司客戶代收、代付等中間業(yè)務(wù)的市場營銷；

第十五條 負(fù)責(zé)組織個人、公司業(yè)務(wù)信息采集、整理和分析，向聯(lián)社提供經(jīng)營信息服務(wù)和支持，并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息；

第十六條 參與信貸和風(fēng)險管理政策、規(guī)章制度的制定；負(fù)責(zé)擬定公司業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、管理辦法和操作規(guī)程；

第十七條 負(fù)責(zé)按照信貸業(yè)務(wù)運行和管理的風(fēng)險內(nèi)控制度要求在本業(yè)務(wù)系統(tǒng)組織實施；

第十八條 負(fù)責(zé)對個人、公司業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和協(xié)助組織人員培訓(xùn)；

第十九條 負(fù)責(zé)個人、公司業(yè)務(wù)的存款計劃、統(tǒng)籌管理、信息分析；

第二十條 負(fù)責(zé)與省辦對口部門和本地相關(guān)部門的溝通與聯(lián)系；負(fù)責(zé)收集與本部門相關(guān)的信息資料，并加以匯總、分析，與有關(guān)部門共享，并及時向領(lǐng)導(dǎo)提出建議。

第七章 資產(chǎn)保全部職責(zé)

資產(chǎn)保全部業(yè)務(wù)范圍是主管全社不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)、自有資產(chǎn)等特殊資產(chǎn)的經(jīng)營處置，并具體負(fù)責(zé)法律事務(wù)工作。主要職責(zé)如下：

第一條 負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全聯(lián)社業(yè)務(wù)運作的組織和管理；

第二條 負(fù)責(zé)擬定和組織實施全聯(lián)社資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)劃和經(jīng)營策略；

第三條 參與編制全聯(lián)社年度綜合經(jīng)營計劃，研究提出資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)系統(tǒng)不良資產(chǎn)經(jīng)營處置、收入費用等經(jīng)營目標(biāo)；負(fù)責(zé)組織實施資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃，包括計劃分解和落實、計劃執(zhí)行檢查和分析，推進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)；

第四條 負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各鎮(zhèn)社經(jīng)營性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)和閑置資產(chǎn)的管理、經(jīng)營、盤活和處置；

第五條 負(fù)責(zé)組織全聯(lián)社呆帳核銷的審核工作；

第六條 負(fù)責(zé)組織資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)信息的采集和分析，并向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供服務(wù)和支持，向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息；

第七條 負(fù)責(zé)建立健全聯(lián)社系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)運行和管理的風(fēng)險內(nèi)控制度并組織實施；

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第八條 負(fù)責(zé)全聯(lián)社本業(yè)務(wù)系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)；

第九條 辦理全聯(lián)社的經(jīng)濟訴訟（仲裁）案件；

第十條 負(fù)責(zé)建立健全全社法律事務(wù)管理的風(fēng)險內(nèi)控制度并組織實施；

第十一條 負(fù)責(zé)審查聯(lián)社各業(yè)務(wù)部門對外簽（出）具的各類非標(biāo)準(zhǔn)格式的合同、協(xié)議及其法律文件；負(fù)責(zé)出具法律意見書，為全社業(yè)務(wù)經(jīng)營活動提供法律幫助；

第十二條 負(fù)責(zé)收集與本部門相關(guān)的信息資料，并加以匯總、分析，與有關(guān)部門共享，并及時向社領(lǐng)導(dǎo)提出建議。

第八章 信貸管理部職責(zé)

信貸管理部是主管信貸制度、判別監(jiān)控信貸風(fēng)險、統(tǒng)一組織、管理和審批轄內(nèi)信用社信貸業(yè)務(wù)綜合管理和審批部門。主要職責(zé)如下：

第一條 根據(jù)國家經(jīng)濟金融方針政策、發(fā)展規(guī)劃以及上級有關(guān)信貸計劃管理規(guī)定和要求，組織研究和擬定轄區(qū)農(nóng)信社信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程；

第二條 負(fù)責(zé)轄內(nèi)農(nóng)信社信貸業(yè)務(wù)管理的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督工作；組織開展定期或不定期的信貸檢查管理工作，規(guī)范農(nóng)信社信貸管理工作，對有關(guān)違規(guī)、違法行為進(jìn)行糾正；

第三條 負(fù)責(zé)轄區(qū)農(nóng)信社信貸業(yè)務(wù)的統(tǒng)籌、組織和管理；對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行研究和分析，完善并組織實施內(nèi)控管理制度；

第四條 根據(jù)轄內(nèi)農(nóng)信社信貸風(fēng)險和信貸業(yè)務(wù)管理狀況，在制定信貸政策和優(yōu)化信貸資產(chǎn)配置方面提出建議。

第五條 研究和擬定信貸業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入和市場退出的有關(guān)制度和辦法；

第六條 協(xié)調(diào)有關(guān)部門進(jìn)行貸款規(guī)模管理及落實貸款利息回收計劃；

第七條 負(fù)責(zé)信貸資產(chǎn)質(zhì)量控制計劃的編制及組織實施。

第八條 負(fù)責(zé)組織實施對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險的過程控制和貸后管理；

第九條 對轄內(nèi)信貸業(yè)務(wù)綜合運營情況進(jìn)行匯總分析，向信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營部門提出信貸業(yè)務(wù)營銷與管理的綜合指導(dǎo)意見，并對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警、監(jiān)測、檢查和分析；

第十條 對重點行業(yè)、區(qū)域、客戶和信貸品種進(jìn)行跟蹤監(jiān)控和系統(tǒng)性風(fēng)險研究，為信貸審批和經(jīng)營決策提供預(yù)警、防范風(fēng)險的指導(dǎo)性意見；

第十一條 負(fù)責(zé)對人民銀行登記咨詢系統(tǒng)的管理與維護(hù)；

第十二條 信貸業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和交流；

第十三條 負(fù)責(zé)與對口上級部門和本地相關(guān)部門的溝通與聯(lián)系。

第九章 稽核部職責(zé)

第一條 對會計、出納、信貸、特約匯兌、聯(lián)行結(jié)算制度的執(zhí)行情況和業(yè)務(wù)辦理情況進(jìn)行稽核。

第二條 按儲蓄或集體存款業(yè)務(wù)的政策、制度和管理規(guī)定的要求，對業(yè)務(wù)的辦理情況進(jìn)行稽核。

第三條 對各項財務(wù)收支的執(zhí)行情況，利潤指標(biāo)的完成情況以及財務(wù)決算和會計報表的真實性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性和合法性進(jìn)行稽核。

第四條 按電腦系統(tǒng)管理的有關(guān)要求監(jiān)督落實各項機房管理、網(wǎng)絡(luò)安全措施，并做好數(shù)據(jù)備份工作的監(jiān)督落實。

第五條 對有價證券、印章、密押、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、使用銷號、交接情況進(jìn)行稽核。

第六條 對網(wǎng)點內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行稽核，協(xié)助安全保衛(wèi)部門做好監(jiān)控錄像抽查。

第七條 對社內(nèi)人員調(diào)動、離任進(jìn)行稽核，配合上級部門做好專項性的檢查工作。

第八條 領(lǐng)導(dǎo)、組織派駐各社稽核特派員開展各項工作，按工作要求制定專項檢查方案，并監(jiān)督實施。

第九條 按上述工作范圍和任務(wù)，有針對性地組織、落實各項工作，并按有關(guān)工作要求組織專項稽核。

第十章 營業(yè)部職責(zé)

聯(lián)社營業(yè)部承擔(dān)聯(lián)社本部直接經(jīng)營的各項業(yè)務(wù)結(jié)算及聯(lián)社屬下各鎮(zhèn)社的會計核算工作。主要職責(zé)如下：

第一條 負(fù)責(zé)聯(lián)社本部直接經(jīng)營的各項業(yè)務(wù)的結(jié)算、資金清算、現(xiàn)金出納、賬戶管理和會計核算等各項工作；

第二條 負(fù)責(zé)聯(lián)社直屬網(wǎng)點、儲蓄專柜及保管箱專柜的管理，指導(dǎo)各鎮(zhèn)信用社的業(yè)務(wù)操作，制定統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范；

第三條 負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)資金頭寸調(diào)撥和資金匯差清算的核算及對帳、人民銀行賬戶管理等；

第四條 負(fù)責(zé)本系統(tǒng)廣州大同城及五邑同城票據(jù)交換及資金清算業(yè)務(wù)；

第五條 負(fù)責(zé)本系統(tǒng)全國特約匯兌和省轄聯(lián)行業(yè)務(wù)的接收、發(fā)送、資金匯劃及清算業(yè)務(wù)；

第六條 負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)往來資金、通存通兌交易資金的核算；

第七條 負(fù)責(zé)聯(lián)社指定代理業(yè)務(wù)項目的資金匯劃、清算和核算管理；

第八條 負(fù)責(zé)聯(lián)社集中庫的管理，負(fù)責(zé)各鎮(zhèn)社及直屬網(wǎng)點的現(xiàn)金調(diào)撥核算；

第九條 編制并及時報送各類相關(guān)財務(wù)會計報表和統(tǒng)計報表；

第十條 配合信貸、財會等部門，做好信貸資金的管理、運作和收息、收貸、財務(wù)、費用開支及現(xiàn)金管理工作；

第十一條 負(fù)責(zé)與本地相關(guān)部門的溝通與聯(lián)系；負(fù)責(zé)收集與本部門相關(guān)的信息資料，并加以匯總、分析，與有關(guān)部門共享，并及時向領(lǐng)導(dǎo)提出建議。

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第2篇 a信用社各管理部門職責(zé)

第一部份 聯(lián)社管理部門職責(zé)

第一章辦公室職責(zé)

辦公室是主管全聯(lián)社社務(wù)系統(tǒng)運行、規(guī)章制度建設(shè)、決策督辦、企業(yè)形象維護(hù)及行政后勤管理的綜合協(xié)調(diào)和服務(wù)部門。文秘資源網(wǎng) 主要職責(zé)如下:

第一條負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全聯(lián)社系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和管理;

第二條負(fù)責(zé)掌管請示報告制度、會議制度、值班制度、公文制度,掌握全聯(lián)社執(zhí)行上級部門各項方針政策的情況和市聯(lián)社各部門工作動態(tài);負(fù)責(zé)社務(wù)信息工作,編輯簡報等內(nèi)部信息資料,對上反映重要情況,對下組織交流;

第三條負(fù)責(zé)起草或?qū)徍艘月?lián)社名義發(fā)出的有關(guān)重要文函,起草或?qū)徍讼蛏霞壊块T報送的有關(guān)綜合性重要文件和材料;負(fù)責(zé)協(xié)助社領(lǐng)導(dǎo)開展調(diào)研工作;

第四條負(fù)責(zé)聯(lián)社各類文件的收發(fā)、運轉(zhuǎn),組織與落實聯(lián)社機關(guān)公文的正常運作,并做好文件的歸檔工作;負(fù)責(zé)辦理各種報刊、資料的訂閱手續(xù);

第五條負(fù)責(zé)協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)安排黨委會、主任辦公會、社務(wù)會、工作會等會議日程;辦理會議議題的收集及會前協(xié)調(diào)、會議紀(jì)錄、會議紀(jì)要的整理和會議議定事項的督查辦等工作;

第六條協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)聯(lián)社各部門日常工作和各鎮(zhèn)社請示報告工作;

第七條組織、協(xié)調(diào)、實施全社業(yè)務(wù)宣傳工作,負(fù)責(zé)企業(yè)形象推廣、業(yè)務(wù)宣傳、公關(guān)的管理和實施工作;

第八條負(fù)責(zé)收集與本單位有關(guān)的信息資料,并加以匯總、分析,與有關(guān)部門共享,并及時向社領(lǐng)導(dǎo)提出建議。

第九條負(fù)責(zé)聯(lián)社的行政后勤管理工作; 負(fù)責(zé)辦理聯(lián)社管理部門、直屬網(wǎng)點的費用報銷手續(xù);負(fù)責(zé)監(jiān)督電話的受理工作;負(fù)責(zé)聯(lián)社食堂及招待所的管理工作;負(fù)責(zé)聯(lián)社本部來訪客人的接待及重大會議的會務(wù)保障工作;

第十條 負(fù)責(zé)聯(lián)社本部和直屬網(wǎng)點的辦公設(shè)備、辦公用品的購置、調(diào)配、發(fā)放工作;負(fù)責(zé)聯(lián)社指定的業(yè)務(wù)憑證的印刷、發(fā)放工作;

第十一條負(fù)責(zé)聯(lián)社機關(guān)公用汽車的管理和發(fā)配使用;負(fù)責(zé)交通工具的購置、調(diào)配、維修、保險、年審等相關(guān)工作;負(fù)責(zé)聯(lián)社本部和各鎮(zhèn)社大宗辦公用品運送工作及規(guī)定的出差人員接送工作;

第十二條負(fù)責(zé)房屋購置、租賃、調(diào)配、使用、維修及相關(guān)管理工作,辦理有關(guān)產(chǎn)權(quán)手續(xù)和保險事宜;

第十三條負(fù)責(zé)聯(lián)社本部及鎮(zhèn)社營業(yè)用房裝修的招標(biāo)、工程監(jiān)督管理及驗收工作;

第十四條負(fù)責(zé)聯(lián)社本部及直屬網(wǎng)點辦公、營業(yè)場所的綠化、衛(wèi)生保潔、飲用水管理和水電維護(hù)工作;負(fù)責(zé)保障辦公大樓設(shè)備正常運行,保持大樓良好的辦公環(huán)境和秩序;

第十五條負(fù)責(zé)與省信合辦對口部門和本地相關(guān)部門的溝通與聯(lián)系。

第二章人事教育部職責(zé)

人事教育部是主管全社人力資源開發(fā)與管理等工作的綜合管理部門,通過用人治事的活動,達(dá)到人事相宜的目的。人事教育部肩負(fù)著考試、錄用、考核、獎懲、調(diào)配、培訓(xùn)、工資、福利、社會保險、退休等一系列管理工作。主要職責(zé)如下:

第一條負(fù)責(zé)組織編制人力資源發(fā)展規(guī)劃和年度工作計劃并組織實施,研究制定員工發(fā)展計劃和晉升制度;

第二條負(fù)責(zé)貫徹落實國家和上級管理部門的人事教育政策、規(guī)章制度及相應(yīng)的管理程序和操作辦法,并結(jié)合實際制定相關(guān)的實施措施;

第三條按管理權(quán)限或有關(guān)辦法組織落實有關(guān)干部的考察、考核、配置、使用、交流、獎懲、任免及有關(guān)離任稽查等工作;文秘資源網(wǎng)

第四條負(fù)責(zé)后備干部、備案干部的規(guī)劃、培訓(xùn)和管理工作,落實全社人力資源結(jié)構(gòu)的合理化調(diào)整;指導(dǎo)各鎮(zhèn)社培養(yǎng)選拔優(yōu)秀年輕干部的工作;

第五條負(fù)責(zé)組織本系統(tǒng)員工的文化教育及*學(xué)習(xí),負(fù)責(zé)職工的年度考核、升級工作和各類專業(yè)技術(shù)職務(wù)的認(rèn)定、聘用、報名考試的組織工作;

第六條嚴(yán)格執(zhí)行國家規(guī)定的工資政策,做好本系統(tǒng)職工的工資標(biāo)準(zhǔn)和級別的核實工作臺和對退休職工的管理工作,參與研究、擬定激勵約束機制的有關(guān)辦法,并評價實施效果,及時提出相關(guān)的意見;

第七條貫徹落實國家和上級管理部門保險統(tǒng)籌有關(guān)辦法并組織實施。負(fù)責(zé)全轄養(yǎng)老保險等福利管理。組織落實員工失業(yè)、醫(yī)療保險基金的征繳、支付等工作;

第八條負(fù)責(zé)員工進(jìn)出的規(guī)劃、落實和有關(guān)協(xié)議、合同簽定的組織實施,落實勞動合同和人事檔案的管理工作;

第九條組織落實本部門職能范圍內(nèi)有關(guān)工作的檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)以及業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn),并落實風(fēng)險內(nèi)控制度;

第七條 負(fù)責(zé)聯(lián)社本部員工考勤工作;

第八條認(rèn)真做好人事、勞動管理方面的年度、季、月的各種資料報表編制及報送工作;

第十二條負(fù)責(zé)與上級對口部門和本地相關(guān)部門的溝通與聯(lián)系;負(fù)責(zé)收集與本部門相關(guān)的信息資料,并加以匯總、分析,與有關(guān)部門共享,并及時向領(lǐng)導(dǎo)提出建議。

第三章 財會部職責(zé)

計劃財務(wù)部是主管全社計劃財務(wù)管理工作的綜合管理部門,肩負(fù)著財務(wù)管理、會計核算和會計結(jié)算、本外幣資金管理、貸信政策和計統(tǒng)分析等經(jīng)營和管理職能。

第一條貫徹各時期財務(wù)、稅收政策,配合、銜接財稅和上級管理部門等各種關(guān)系,對業(yè)務(wù)經(jīng)營管理作出有前瞻性的預(yù)見和控制,并制定各項政策的實施方案和管理措施,指導(dǎo)各社執(zhí)行。

第二條對全年業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展進(jìn)行分析預(yù)測,編制可行性財務(wù)預(yù)算,下達(dá)財務(wù)收支計劃和財務(wù)經(jīng)營考核指標(biāo)。

第三條正確組織和規(guī)范各鎮(zhèn)社及直屬網(wǎng)點的會計核算工作和處理聯(lián)社的財務(wù)收支工作,定期進(jìn)行財務(wù)分析,及時向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)反映和匯報經(jīng)營狀況。

第四條完善各項會計和結(jié)算業(yè)務(wù)的管理,制定業(yè)務(wù)操作規(guī)程、業(yè)務(wù)管理制度和崗位責(zé)任制,制定各項業(yè)務(wù)的會計核算手續(xù),并組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

第五條按照有關(guān)規(guī)定和本單位的經(jīng)營情況,正確組織指導(dǎo)各社進(jìn)行年度會計決算,真實完整反映經(jīng)營成果。

第六條負(fù)責(zé)網(wǎng)點調(diào)整的調(diào)研工作,按照聯(lián)社的總體規(guī)劃,審核需要撤并的網(wǎng)點資料及其保本點分析等材料。管理聯(lián)社管理費的現(xiàn)金出納帳,對日常招待、差旅、會議等開支審核和報帳,對發(fā)票等原始憑證的合法合規(guī)進(jìn)行審核。

第七條嚴(yán)格規(guī)范財務(wù)收支手續(xù),制定各項營業(yè)費用的管理規(guī)定,強化費用開支審批制度,嚴(yán)格控制各項財務(wù)、費用指標(biāo)增長。

第八條編制和審核年度決算、季度、月度和日常的會計報表和各種數(shù)據(jù)資料,向省辦和各級相關(guān)部門呈報,向各社和聯(lián)社相關(guān)部門提供每月經(jīng)營管理情況。

第九條按有關(guān)管理部門的要求和本聯(lián)社的實際經(jīng)營情況,做好資金管理和計劃工作;制定現(xiàn)金管理措施,定期檢查現(xiàn)金管理情況,對有關(guān)問題及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報情況,最大限度地防范和化解金融風(fēng)險。

第十條對本、外幣的存貸款利率按央行政策進(jìn)行管理,如遇調(diào)整及時通知后臺和各社,對利率執(zhí)行情況進(jìn)行檢查分析。

第十一條 對開發(fā)的新業(yè)務(wù)提出會計核算和管理需求,提供電腦部進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)電子開發(fā),并參與開發(fā)和測試。

第十二條組織清產(chǎn)核資,對固定資產(chǎn)、電子設(shè)備、低值易耗品等財產(chǎn)每年至少盤點一次。

第四章保衛(wèi)部職責(zé)

保衛(wèi)部是主管全社治安保衛(wèi)工作的職能部門,主要職責(zé)如下:

第一條貫徹執(zhí)行落實上級關(guān)于安全保衛(wèi)工作的文件精神,經(jīng)常對職工進(jìn)行安全防范技能培訓(xùn),提高職工安全防范能力。

第二條結(jié)合本單位實際和當(dāng)?shù)刂伟睬闆r,建立和健全安全防范規(guī)章制度,與當(dāng)?shù)嘏沙鏊蜞徑鼏挝缓炗喼伟猜?lián)防協(xié)議書。

第三條定期對要害崗位的人員進(jìn)行考察,發(fā)現(xiàn)不稱職人員,及時向領(lǐng)導(dǎo)提出調(diào)整建議,協(xié)助做好人員的調(diào)整工作。

第四條隨時檢查本單位職工在營業(yè)、守庫、押運期間執(zhí)行規(guī)章制度的有關(guān)情況和**使用情況。

第五條掌握本單位職工的思想動態(tài),加強職工職業(yè)道德和法制教育,加強要害崗位人員的管理,對異?，F(xiàn)象,要做到早發(fā)現(xiàn)、早解決,并及時向保衛(wèi)部門報告。

第六條嚴(yán)格落實**的管理規(guī)定,杜絕涉槍案件的發(fā)生,每月要對*進(jìn)行查看,是否符合使用方便和安全的要求,嚴(yán)格執(zhí)行**的使用制度,做到防潮、防銹蝕、防火、防盜竊。

第七條 做好本單位干部職工的安全防范、法紀(jì)、社會道德和行業(yè)紀(jì)律教育,提*部職工遵守社會治安綜合治理和安全保衛(wèi)有關(guān)規(guī)定的自覺性,提高安全防范意識。

第八條 嚴(yán)格按照上級和公安部門的要求,抓好營業(yè)網(wǎng)點的安全防范設(shè)施建設(shè)和管理,做好單位的防搶、防盜、防詐騙、防破壞和防火工作。

第九條加強分社、儲蓄所負(fù)責(zé)人的思想建設(shè)、組織建設(shè)和業(yè)務(wù)

建設(shè),每季度檢查和抽查,聽取工作匯報,認(rèn)真分析本單位內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)工作的現(xiàn)狀,解決保衛(wèi)工作中存在的問題。

第十條抓好網(wǎng)點一線員工的預(yù)案演練工作,落實檢查制度,信用社主管主任或保衛(wèi)負(fù)責(zé)人每月不少于一次對營業(yè)網(wǎng)點的安全檢查(以檢查登記薄為依據(jù)),一個月沒有實施檢查扣主管主任或保衛(wèi)負(fù)責(zé)人6分,兩個月沒有檢查扣12分,三個月沒有檢查扣24分,四個月以上沒有檢查200分。

第十一條加強保衛(wèi)工作檔案管理,為安全保衛(wèi)工作提供全面、及時、準(zhǔn)確的信息,要求專人管理,專柜存放,資料全面,分析清楚,上報的材料和報表要求內(nèi)容真實,數(shù)字準(zhǔn)確,書寫工整,上報及時。

第五章 電腦部主要職責(zé)

負(fù)責(zé)聯(lián)社以及屬下各鎮(zhèn)社的電腦業(yè)務(wù)管理、開發(fā)、測試、培訓(xùn)和維護(hù)。其主要職責(zé)要求如下:

第一條負(fù)責(zé)聯(lián)社電腦業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求分析、軟件開發(fā)和測試,利用新的電子業(yè)務(wù)產(chǎn)品來促進(jìn)我社的業(yè)務(wù)發(fā)展;同時做好電腦業(yè)務(wù)系統(tǒng)的優(yōu)化、修改和維護(hù)工作,保障通訊網(wǎng)絡(luò)的暢通和電腦系統(tǒng)穩(wěn)定、正常地運行;

第二條負(fù)責(zé)各類電子產(chǎn)品的采購和管理,并協(xié)助財務(wù)部門做好固定資產(chǎn)登記工作,確保集體財產(chǎn)的安全完整、不流失;

第三條與有關(guān)部門一道制定各項聯(lián)社電腦管理規(guī)定,要求聯(lián)社、鎮(zhèn)社和各營業(yè)網(wǎng)點的電腦開發(fā)維護(hù)人員以及業(yè)務(wù)操作人員嚴(yán)格執(zhí)行,以保證各項電腦業(yè)務(wù)的正常開展和安全運行;

第四條負(fù)責(zé)全聯(lián)社計算機知識和新電腦業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)和上機操作,提高我社人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),增強競爭力。

第六章 客戶經(jīng)理部職責(zé)

客戶經(jīng)理部是主管個人和公司客戶業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理、市場拓展、營銷組織、質(zhì)量成本控制的職能部門。主要職責(zé)如下:

第一條負(fù)責(zé)個人、公司客戶業(yè)務(wù)系統(tǒng)市場營銷的組織和推動;

第二條負(fù)責(zé)擬訂和組織實施個人、公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和營銷策略;

第三條參與編制年度經(jīng)營計劃,提出個人、公司業(yè)務(wù)的發(fā)展目標(biāo)、收入實現(xiàn)目標(biāo)、成本控制目標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量目標(biāo);

第四條負(fù)責(zé)組織實施個人、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃的完成,包括分解、落實、計劃執(zhí)行檢查和分析,促進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)完成;

第五條負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行市場細(xì)分,發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶,提高重點行業(yè)、重點地區(qū)、重點產(chǎn)品和重點客戶的市場份額;

第六條負(fù)責(zé)本部經(jīng)營的個人、公司客戶進(jìn)行直接營銷,制定營銷方案或銀企合作方案,爭取優(yōu)質(zhì)客戶,并對各鎮(zhèn)社營銷服務(wù)提供指導(dǎo);

第七條負(fù)責(zé)組織對個人、公司業(yè)務(wù)貸款項目評估;

第八條負(fù)責(zé)根據(jù)個人、公司業(yè)務(wù)客戶需求,提出開發(fā)金融產(chǎn)品的建議,參與開發(fā),組織推廣;

第九條負(fù)責(zé)在全社組織和落實客戶經(jīng)理制有關(guān)工作;

第十條負(fù)責(zé)組織對直接經(jīng)營的個人、公司業(yè)務(wù)客戶進(jìn)行客戶評價、資信評級,開具資金證明;

第十一條負(fù)責(zé)對直接經(jīng)營的業(yè)務(wù)客戶跟蹤與管理、收貸收息、檔案管理、信貸管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的錄入和信貸業(yè)務(wù)清分工作。按照有關(guān)要求做好不良客戶的退出工作,優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);

第十二條負(fù)責(zé)對個人、公司客戶存款增長提出具體措施并落實,并對存款情況進(jìn)行分析、考核;

第十三條負(fù)責(zé)全社融資業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和營銷組織;

第十四條會同有關(guān)部門組織、落實公司客戶代收、代付等中間業(yè)務(wù)的市場營銷;

第十五條負(fù)責(zé)組織個人、公司業(yè)務(wù)信息采集、整理和分析,向聯(lián)社提供經(jīng)營信息服務(wù)和支持,并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息;

第十六條參與信貸和風(fēng)險管理政策、規(guī)章制度的制定;負(fù)責(zé)擬定公司業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、管理辦法和操作規(guī)程;

第十七條負(fù)責(zé)按照信貸業(yè)務(wù)運行和管理的風(fēng)險內(nèi)控制度要求在本業(yè)務(wù)系統(tǒng)組織實施;

第十八條負(fù)責(zé)對個人、公司業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督,組織業(yè)務(wù)交流和協(xié)助組織人員培訓(xùn);

第十九條負(fù)責(zé)個人、公司業(yè)務(wù)的存款計劃、統(tǒng)籌管理、信息分析;

第二十條負(fù)責(zé)與省辦對口部門和本地相關(guān)部門的溝通與聯(lián)系;負(fù)責(zé)收集與本部門相關(guān)的信息資料,并加以匯總、分析,與有關(guān)部門共享,并及時向領(lǐng)導(dǎo)提出建議。

第七章資產(chǎn)保全部職責(zé)

資產(chǎn)保全部業(yè)務(wù)范圍是主管全社不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)、自有資產(chǎn)等特殊資產(chǎn)的經(jīng)營處置,并具體負(fù)責(zé)法律事務(wù)工作。主要職責(zé)如下:

第一條負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全聯(lián)社業(yè)務(wù)運作的組織和管理;

第二條負(fù)責(zé)擬定和組織實施全聯(lián)社資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)劃和經(jīng)營策略;

第三條參與編制全聯(lián)社年度綜合經(jīng)營計劃,研究提出資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)系統(tǒng)不良資產(chǎn)經(jīng)營處置、收入費用等經(jīng)營目標(biāo);負(fù)責(zé)組織實施資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃,包括計劃分解和落實、計劃執(zhí)行檢查和分析,推進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn);

第四條負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各鎮(zhèn)社經(jīng)營性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)和閑置資產(chǎn)的管理、經(jīng)營、盤活和處置;

第五條負(fù)責(zé)組織全聯(lián)社呆帳核銷的審核工作;

第六條負(fù)責(zé)組織資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)信息的采集和分析,并向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供服務(wù)和支持,向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息;

第七條負(fù)責(zé)建立健全聯(lián)社系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)運行和管理的風(fēng)險內(nèi)控制度并組織實施;

第八條負(fù)責(zé)全聯(lián)社本業(yè)務(wù)系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督,組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn);

第九條辦理全聯(lián)社的經(jīng)濟訴訟(仲裁)案件;

第十條負(fù)責(zé)建立健全全社法律事務(wù)管理的風(fēng)險內(nèi)控制度并組織實施;

第十一條負(fù)責(zé)審查聯(lián)社各業(yè)務(wù)部門對外簽(出)具的各類非標(biāo)準(zhǔn)格式的合同、協(xié)議及其法律文件;負(fù)責(zé)出具法律意見書,為全社業(yè)務(wù)經(jīng)營活動提供法律幫助;

第十二條負(fù)責(zé)收集與本部門相關(guān)的信息資料,并加以匯總、分析,與有關(guān)部門共享,并及時向社領(lǐng)導(dǎo)提出建議。

第八章信貸管理部職責(zé)

信貸管理部是主管信貸制度、判別監(jiān)控信貸風(fēng)險、統(tǒng)一組織、管理和審批轄內(nèi)信用社信貸業(yè)務(wù)綜合管理和審批部門。主要職責(zé)如下:

第一條根據(jù)國家經(jīng)濟金融方針政策、發(fā)展規(guī)劃以及上級有關(guān)信貸計劃管理規(guī)定和要求,組織研究和擬定轄區(qū)農(nóng)信社信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程;

第二條負(fù)責(zé)轄內(nèi)農(nóng)信社信貸業(yè)務(wù)管理的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督工作;組織開展定期或不定期的信貸檢查管理工作,規(guī)范農(nóng)信社信貸管理工作,對有關(guān)違規(guī)、違法行為進(jìn)行糾正;

第三條負(fù)責(zé)轄區(qū)農(nóng)信社信貸業(yè)務(wù)的統(tǒng)籌、組織和管理;對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行研究和分析,完善并組織實施內(nèi)控管理制度;

第四條根據(jù)轄內(nèi)農(nóng)信社信貸風(fēng)險和信貸業(yè)務(wù)管理狀況,在制定信貸政策和優(yōu)化信貸資產(chǎn)配置方面提出建議。

第五條研究和擬定信貸業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入和市場退出的有關(guān)制度和辦法;

第六條協(xié)調(diào)有關(guān)部門進(jìn)行貸款規(guī)模管理及落實貸款利息回收計劃;

第七條負(fù)責(zé)信貸資產(chǎn)質(zhì)量控制計劃的編制及組織實施。

第八條負(fù)責(zé)組織實施對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險的過程控制和貸后管理;

第九條對轄內(nèi)信貸業(yè)務(wù)綜合運營情況進(jìn)行匯總分析,向信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營部門提出信貸業(yè)務(wù)營銷與管理的綜合指導(dǎo)意見,并對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警、監(jiān)測、檢查和分析;

第十條對重點行業(yè)、區(qū)域、客戶和信貸品種進(jìn)行跟蹤監(jiān)控和系統(tǒng)性風(fēng)險研究,為信貸審批和經(jīng)營決策提供預(yù)警、防范風(fēng)險的指導(dǎo)性意見;

第十一條負(fù)責(zé)對人民銀行登記咨詢系統(tǒng)的管理與維護(hù);

第十二條信貸業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和交流;

第十三條負(fù)責(zé)與對口上級部門和本地相關(guān)部門的溝通與聯(lián)系。

第九章稽核部職責(zé)

第一條對會計、出納、信貸、特約匯兌、聯(lián)行結(jié)算制度的執(zhí)行情況和業(yè)務(wù)辦理情況進(jìn)行稽核。

第二條按儲蓄或集體存款業(yè)務(wù)的政策、制度和管理規(guī)定的要求,對業(yè)務(wù)的辦理情況進(jìn)行稽核。

第三條對各項財務(wù)收支的執(zhí)行情況,利潤指標(biāo)的完成情況以及財務(wù)決算和會計報表的真實性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性和合法性進(jìn)行稽核。

第四條按電腦系統(tǒng)管理的有關(guān)要求監(jiān)督落實各項機房管理、網(wǎng)絡(luò)安全措施,并做好數(shù)據(jù)備份工作的監(jiān)督落實。

第五條對有價證券、印章、密押、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、使用銷號、交接情況進(jìn)行稽核。

第六條對網(wǎng)點內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行稽核,協(xié)助安全保衛(wèi)部門做好監(jiān)控錄像抽查。

第七條 對社內(nèi)人員調(diào)動、離任進(jìn)行稽核,配合上級部門做好專項性的檢查工作。

第八條領(lǐng)導(dǎo)、組織派駐各社稽核特派員開展各項工作,按工作要求制定專項檢查方案,并監(jiān)督實施。

第九條按上述工作范圍和任務(wù),有針對性地組織、落實各項工作,并按有關(guān)工作要求組織專項稽核。

第十章營業(yè)部職責(zé)

聯(lián)社營業(yè)部承擔(dān)聯(lián)社本部直接經(jīng)營的各項業(yè)務(wù)結(jié)算及聯(lián)社屬下各鎮(zhèn)社的會計核算工作。主要職責(zé)如下:

第一條負(fù)責(zé)聯(lián)社本部直接經(jīng)營的各項業(yè)務(wù)的結(jié)算、資金清算、現(xiàn)金出納、賬戶管理和會計核算等各項工作;

第二條負(fù)責(zé)聯(lián)社直屬網(wǎng)點、儲蓄專柜及保管箱專柜的管理,指導(dǎo)各鎮(zhèn)信用社的業(yè)務(wù)操作,制定統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范;

第三條負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)資金頭寸調(diào)撥和資金匯差清算的核算及對帳、人民銀行賬戶管理等;

第四條負(fù)責(zé)本系統(tǒng)廣州大同城及五邑同城票據(jù)交換及資金清算業(yè)務(wù);

第五條負(fù)責(zé)本系統(tǒng)全國特約匯兌和省轄聯(lián)行業(yè)務(wù)的接收、發(fā)送、資金匯劃及清算業(yè)務(wù);

第六條負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)往來資金、通存通兌交易資金的核算;

第七條負(fù)責(zé)聯(lián)社指定代理業(yè)務(wù)項目的資金匯劃、清算和核算管理;

第八條負(fù)責(zé)聯(lián)社集中庫的管理,負(fù)責(zé)各鎮(zhèn)社及直屬網(wǎng)點的現(xiàn)金調(diào)撥核算;

第九條編制并及時報送各類相關(guān)財務(wù)會計報表和統(tǒng)計報表;

第十條配合信貸、財會等部門,做好信貸資金的管理、運作和收息、收貸、財務(wù)、費用開支及現(xiàn)金管理工作;

第十一條負(fù)責(zé)與本地相關(guān)部門的溝通與聯(lián)系;負(fù)責(zé)收集與本部門相關(guān)的信息資料,并加以匯總、分析,與有關(guān)部門共享,并及時向領(lǐng)導(dǎo)提出建議。