風(fēng)險和機遇管理程序制度

1.目的:通過識別公司潛在風(fēng)險及機遇,找出應(yīng)對措施,提高公司過程業(yè)績,不斷滿足客戶及市場需求。

2.範(fàn)圍:適用於本公司所有風(fēng)險及機遇的識別與控制。

3.定義:無。

4.作業(yè)流程:

5.風(fēng)險和機遇的應(yīng)對措施管理工作流程

過程流程

內(nèi)容描述

採用表單

生產(chǎn)部

行政部

採購部

客聯(lián)部

總經(jīng)理

風(fēng)險識別

風(fēng)險識別時機:品質(zhì)管制體系策劃、企業(yè)宗旨變化、戰(zhàn)略變化、內(nèi)外部環(huán)境變化、組織及其背景、相關(guān)方的需求和期望變化。

《swot分析表》

財務(wù)風(fēng)險

市場風(fēng)險

經(jīng)營風(fēng)險

環(huán)境風(fēng)險

質(zhì)量風(fēng)險

品質(zhì)風(fēng)險:直接產(chǎn)品品質(zhì)風(fēng)險、間接產(chǎn)品品質(zhì)風(fēng)險。

環(huán)境風(fēng)險:又主要有自然、人文、政治、經(jīng)濟以及其他。

經(jīng)營風(fēng)險:主要有原材料、員工、設(shè)備、供銷鏈、技術(shù)、管理、產(chǎn)品、法律、專利及產(chǎn)權(quán)。

市場風(fēng)險:包括市場容量、競爭力、價格風(fēng)險、促銷風(fēng)險。

財務(wù)風(fēng)險有融資/籌資風(fēng)險、資金償還風(fēng)險、資金使用、資金回收、效益分配。

《swot分析表》

風(fēng)險總估

風(fēng)險分析

1.品質(zhì)風(fēng)險

1.1直接品質(zhì)風(fēng)險:產(chǎn)品品質(zhì)問題,導(dǎo)致退貨、換貨、修理等風(fēng)險。

1.2間接品質(zhì)風(fēng)險:產(chǎn)品使用過程,損壞了顧客的其它財產(chǎn)權(quán)或人身權(quán),應(yīng)負(fù)民事賠償責(zé)任。

2.環(huán)境風(fēng)險

2.1產(chǎn)品銷售淡季與旺季,影響顧客的採購,也間接影響公司產(chǎn)品生產(chǎn),考慮庫存。

2.2人文環(huán)境:主要體現(xiàn)在不同時間、不同地區(qū)、不同民族的人消費習(xí)慣不同。

2.3政策環(huán)境:國家宏觀經(jīng)濟政策、經(jīng)濟環(huán)境的變動,以及個地方的相關(guān)政策的變動會間接的影響到企業(yè)資金融入以及企業(yè)運營的必要條件。

2.4經(jīng)濟環(huán)境:利率的變動、匯率的變動、同夥膨脹或通貨緊縮等。

3.經(jīng)營風(fēng)險

3.1原材料供應(yīng):主要包括了原材料的價格、品質(zhì)和送貨時間的變化、採購過程的欺詐為,採購人員的疏忽,導(dǎo)致原材料數(shù)量以及品質(zhì)上的不達(dá)標(biāo)等。

3.2員工風(fēng)險:採購人員、服務(wù)人員,技術(shù)人員和其他生產(chǎn)管理人員,由於他們的疏忽導(dǎo)致的風(fēng)險,以及各崗位主要人員的離職等風(fēng)險。3.3設(shè)備:生產(chǎn)設(shè)備出現(xiàn)意外的故障,甚至損壞等。

3.4供銷鏈風(fēng)險:主要包括供應(yīng)商及顧客違約,以及供應(yīng)或銷售管道不暢通等風(fēng)險。

3.5法律糾紛:消費者投訴等潛在的法律糾紛。

4.市場風(fēng)險

4.1市場容量:對市場容量的調(diào)查所採用的方法不合適,沒有準(zhǔn)確的弄清市場物件對產(chǎn)品的用量,使得產(chǎn)品的產(chǎn)量大於實際需求,而增加公司的投資風(fēng)險。

4.2市場競爭力:對競爭對手的錯誤分析可能導(dǎo)致對我們的產(chǎn)品市場的競爭力高估或低估,引發(fā)期望值風(fēng)險。

4.3價格風(fēng)險:產(chǎn)品的價格風(fēng)險受產(chǎn)品的成本、品質(zhì)和聲譽、顧客消費等的影響。

促銷風(fēng)險:促銷風(fēng)險包括促銷活動的成本的控制、效果預(yù)測失誤以及對品質(zhì)的懷疑等。

5.財務(wù)風(fēng)險

5.1融資/籌資過程中的風(fēng)險:比如風(fēng)險籌資的費用很高, 而且受到政策限制較多,加大了籌資的不確定性。

5.2資金償還過程中的風(fēng)險:主要受到利率的影響,有極大的不穩(wěn)定性,增加償還風(fēng)險。

5.3資金使用過程中的風(fēng)險:主要表現(xiàn)為短期資金風(fēng)險和長期資金投資風(fēng)險。

5.4資金回收過程中的風(fēng)險:應(yīng)收款無法及時到位,增加了壞賬的出現(xiàn)率。

5.5收益分配過程中的風(fēng)險:主要表現(xiàn)在確認(rèn)風(fēng)險和對投資者進(jìn)行收益分配不當(dāng)而產(chǎn)生的風(fēng)險。

《swot分析表》

風(fēng)險總評估

對風(fēng)險等級評價後,找出重要風(fēng)險專案,確定應(yīng)對的風(fēng)險和機遇。

制定風(fēng)險應(yīng)對措施

風(fēng)險應(yīng)對措施包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險接受等。並制定可行實施方案。

《swot分析表》

風(fēng)險措施評估價

對風(fēng)險措施有效性進(jìn)行評價,直到目標(biāo)達(dá)成。

注:機遇在swot分析表中體現(xiàn)。