分公司業(yè)務管理部管理制度

發(fā)布時間：2024-11-29 查看人數(shù)：65

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分公司業(yè)務管理部管理制度

一、日常行為規(guī)范管理：

1、考勤、晨會、日常行為規(guī)范等規(guī)定按公司相關制度標準執(zhí)行；

二、部門績效考核及管理辦法：

（一）、每月由業(yè)務管理部負責人根據(jù)部門內(nèi)部填寫的部門條線報表中的情況對相應的責任人員作績效考評打分；

（二）、對扣分情況要有事實根據(jù)，憑借公平、公正、務實的態(tài)度；

（三）、部門內(nèi)部所有員工參與考核和監(jiān)督，如有違背前面兩條原則的給予打分人50元/次的處罰決定；

三、車輛管理制度：

配有工作車輛的崗位車輛管理辦法按以公司《車輛管理辦法》執(zhí)行。

四、GRP管理制度：

1、調(diào)查崗：調(diào)查員在跟接單員交接資料時，次日上午10:30前將其GRP發(fā)送至接單員處。（如遇下午交接資料的情況，需在當天下午18:00前將其GRP發(fā)送至接單員處）.

2、接單崗：發(fā)送到總公司業(yè)管部審核的資料，需在當天下午18:00前將其GRP處理完畢。如因特殊情況需在次日10:30之前處理完畢，并保證客戶信息（姓名、車型、車價、貸款）的準確性。簽訂合同以后應在當天下午18:00前將當天完成公司合同簽訂的GRP處理完畢。在收到客戶上戶資料，并檢查齊全送達銀行放款，當天下午18:00前將其齊全資料的GRP處理完畢.

如違反以上規(guī)定者將給予每人每次扣除績效1分的處罰決定。

備注：如遇GRP中無客戶信息時，應主動詢問上一節(jié)點或該組其他同事，并督促其及時處理，（調(diào)查員應督促業(yè)務員補登GRP），如遇資料有所更改時，應在當時節(jié)點所在處備注更改，應對GRP待辦事項進行跟蹤，如有退單情況，需在備注里注明終止原因。

五、業(yè)務管理部會議出勤管理辦法

1.每周各分公司根據(jù)自己的實際情況開晨會，因公外出的員工需在晨會開始之前填寫外出單，并在前一天電話知會業(yè)務管理部負責人；請病假的員工需提供縣級以上醫(yī)院的診斷證明。

2.如無故缺席晨會的員工，每人每次予以扣除績效1分的處罰決定。

3、部門其他會議遲到者罰款20元，缺席者罰款50元。

六、各崗位制度及管理條例：

調(diào)查員管理制度

（一）、安排調(diào)查后1-3個工作日內(nèi)對客戶進行資信調(diào)查，并對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責；

1、安排調(diào)查后30分鐘內(nèi)與客戶聯(lián)系并確定調(diào)查時間；

2、實地調(diào)查內(nèi)容：

1）單位情況調(diào)查：

a.行政事業(yè)單位――調(diào)查內(nèi)容及調(diào)查報告必須包含：所任職務、職務級別、工作職責、收入情況等；

b.企業(yè)、個體工商戶――調(diào)查內(nèi)容及調(diào)查報告必須包含：公司規(guī)模、員工人數(shù)、產(chǎn)品類型、所任職務、職務級別、工作職責、公司經(jīng)營及盈利狀況、市場前景分析等。

2）居住環(huán)境調(diào)查：

調(diào)查內(nèi)容及調(diào)查報告包含：小區(qū)環(huán)境、房屋結構、住房面積、室內(nèi)裝修情況、房屋購買情況、居住人數(shù)、供養(yǎng)情況等。

3）購車用途及用車地點調(diào)查。

4）到客戶住址及工作單位照相。

5）正確收集客戶資料并核對客戶原件（收集資料明細見附件一）；

6）預收調(diào)查費（預收客戶占個人總調(diào)查客戶80%以上）；

7）調(diào)查完成后及時反饋調(diào)查情況與相關業(yè)務人員。

（二）、調(diào)查完成后第二個工作日早上9：30前出具調(diào)查報告，調(diào)查報告內(nèi)容全面真實，無任何虛假或者個人修飾內(nèi)容；

（三）、按時、正確交接調(diào)查資料：

調(diào)查完成后第二個工作日9：30分之前完成資料交接手續(xù)；10：30前完成GRP處理；

（四）、接到工作安排后原則上1-3個工作日內(nèi)完成調(diào)查工作，如因客戶原因未完成調(diào)查需及時與業(yè)務員溝通，并落實調(diào)查時間；

（五）、每日登記調(diào)查統(tǒng)一使用筆記本便于被查。

（六）、調(diào)查員在當天沒有調(diào)查工作的情況下應在公司協(xié)助部門完成當天其他的工作，擅自離開公司者算脫崗，脫崗者按公司考勤制度處理；

違反以上規(guī)定者視情節(jié)輕重給予1-10分/次的績效處罰，情節(jié)嚴重者部門有權對其進行崗位調(diào)整等處理措施；GRP處理時效按業(yè)管部《GRP管理制度》執(zhí)行。

接單組管理制度

(一)、資料整理；

1、每日接收的新資料及時登記；

2、一次性列明所差資料，并通知相關業(yè)務人員；

3、做好相關資料交接登記，確保資料無遺失；

（二）、資料初審；

1、證件審核：核對客戶三證是否一致且無邏輯性錯誤；

2、資料完整性審核：檢查公司及銀行所需資料是否完整且無誤；

3、資信標準審核：檢查資料是否符合公司及銀行要求；

4、熟悉公司審核標準；

（三）、資料齊全后確保兩個半小時內(nèi)整理報送銀行資料；

1、按銀行要求出具調(diào)查報告，報告內(nèi)容需準確無誤，無邏輯性錯誤；

2、正確填寫銀行所需資料；

3、檢查客戶簽名是否正確及齊全；

4、對客戶資料資信審核，確?？蛻糍Y信符合公司和銀行規(guī)定并將風險控制在最小化；

5、核對購車合同及首付款收據(jù)是否正確；

6、檢查送行資料是否完整無誤；

7、資料報總公司業(yè)務管理部審核；

8、所有送行資料建立交接記錄；

9、檢查公司留底資料是否齊全；

（四）、合同填寫正確率達100%；

（五）、跟蹤上戶情況并及時整理歸檔資料，確保歸檔資料及補充措施完善；

1、跟蹤上戶情況并檢查上戶資料是否齊全、正確；

2、歸檔資料必須齊全完整（包括ＧＰＳ安裝完畢、反擔保資料齊全完整、其他補充資料補充齊全等）；

（六）、業(yè)務疑難問題解決；

1、熟練掌握公司相關審批制度及政策；

2、熟悉各行審批政策；

(七)、合同簽訂

（1）安排客戶簽定公司合同及相關協(xié)議；

1、準備客戶簽定合同所需資料；

2、檢查客戶所有證件，確?？蛻羲凶C件真實、齊全；

3、核實客戶身份，確保無銀行冒簽情況；

４、正確、及時填寫合同；

5、對所有客戶履行告知義務，確保客戶清楚合同條款；

（2）送行資料交接；

建立交接手續(xù)，確保送行資料交接的時效性及準確性；

（八）報表出具

1、每日5點半以前完成報表，并上發(fā)至總公司業(yè)務管理部內(nèi)勤處；

2、報表數(shù)據(jù)準確率≧98%；

3、每月月末與分公司財務室、總公司業(yè)務管理部內(nèi)勤核對當月出單數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)必須真實、準確反映業(yè)績動態(tài)。

違反以上規(guī)定者視情節(jié)輕重給予1-10／次的績效處罰，情節(jié)嚴重者部門有權對其進行崗位調(diào)整等處理措施；GRP處理時效按業(yè)管部《GRP管理制度》執(zhí)行。

上戶員管理制度

（一）正確辦理客戶上戶抵押手續(xù)；

1、核對抵押合同信息與上戶資料是否相符；如因上戶員造成無法正確辦理抵押給與扣除績效3分/次的處罰決定；

2、正確辦理上戶抵押手續(xù)，如因上戶員造成上戶抵押辦理錯誤給與扣除績效3分/次的處罰決定；

（二）正確辦理客戶購買新車購置稅

需要上戶員帶客戶購買購置稅的需提前與客戶聯(lián)系。

（三）確保上戶資料收集與交接的準確無誤；

1、核對新車上戶后資料（登記證書、行駛證）信息是否完整準確，核對客戶所購車輛保險的險種是否足額、齊全以及受益人是否與所辦抵押一致。如出現(xiàn)不完整不正確的情況，上戶人員應立即與客戶聯(lián)系，并在次日內(nèi)將資料補齊；如需要業(yè)務人員協(xié)同處理的情況，需在當日與業(yè)務人員聯(lián)系，并跟蹤業(yè)務人員在兩個工作日內(nèi)完成資料補齊；

2、準確收集銀行和公司所需抵押資料，告知客戶銀行和公司所收資料的用途及注意事項，如因上戶員造成上戶資料無法及時放款扣除績效5分/次的處罰決定；

3、上戶資料于次日交回公司（銀行）相關人員；如因上戶員疏忽造成資料遺失造成無法及時放款扣除績效5分/次處罰決定，并在三個工作日內(nèi)完成資料補齊，同時承擔公司對其的其他相應處罰；

4、如遇資料無法收齊，先了解所缺部分缺失原因，并第一時間通知公司及相關業(yè)務人員，以落實追收人員責任；如因上戶員故意或有意拖延并造成公司無法及時放款的扣除績效5分/次處罰決定;

（四）確保交警分局的信息及政策變化匯總反饋的及時性；

1、上戶員應積極保持及維護與上戶相關機構及工作人員的良好關系；

2、如政策發(fā)生變化應第一時間通知公司并積極提出相應解決辦法供公司參考；

（五）確保上戶過程中與業(yè)務人員溝通及時性；

1、詳細告知公司及業(yè)務人員在上戶過程中應注意的各類事項；

2、如遇客戶因自身原因造成無法上戶，第一時間通知業(yè)務人員及公司并提供解決辦法以供參考；

3、對未能及時辦理上戶手續(xù)的上戶資料，每日進行跟蹤記錄，及時通知相關業(yè)務人員進行跟蹤協(xié)同。如因上戶人員記錄疏漏造成客戶無法正常辦理上戶抵押手續(xù)的情況，由相關上戶人員負全部責任；

（六）確?？蛻艏皹I(yè)務人員無投訴

1、上戶員應以飽滿的熱情及良好的工作狀態(tài)接待每一位客戶，嚴禁將生活情緒帶入工作；

2、對于客戶的疑問上戶員應予以耐心仔細的講解；應詳細準確告知客戶上戶流程及注意事項；

3、帶領客戶準確高效快捷辦理上戶及抵押手續(xù)，使客戶高興而來滿意而歸；

4、應與業(yè)務人員保持良好的工作關系；

5、對于業(yè)務人員提出的咨詢疑問，必須仔細耐心的予以回答；

對于業(yè)務人員提出的合理要求應予以滿足并落實；

6、如遇工作上與業(yè)務人員產(chǎn)生分歧，應在保證公司利益的前提下協(xié)商解決；

上級崗位接到客戶及業(yè)務人員投訴，一經(jīng)核查落實，視情節(jié)輕重給予上戶人員每人扣除績效1-5分/次處罰決定；

銀行聯(lián)絡崗管理辦法

（一）準備工作

1、每日將新資料信息（客戶姓名、車型、車價、貸款金額）準確無誤地登記在銀行聯(lián)絡員資料交接本上，無一遺漏；

2、檢查審批資料是否齊全、符合銀行的審批標準，對資料不齊全、不符合銀行審核標準的資料進行登記，需要補充或修改資料應及時向公司匯報;

3、報送銀行客戶經(jīng)理審批，隨時跟蹤審批進度，及時協(xié)調(diào)審批過程中發(fā)生的分歧，并及時向公司匯報審批中出現(xiàn)的問題；

（二）客戶協(xié)助工作

1、認真仔細地指導客戶簽訂合同（擔保合同、借款合同、抵押合同、借據(jù)等相關資料），并檢查簽字和手印無一遺漏或誤簽，準確登記客戶貸款卡號；如由于工作疏忽發(fā)生合同簽訂錯誤的情況，給予銀行聯(lián)絡員扣除績效5分/次處罰決定，并在兩個工作日內(nèi)完成資料補齊；

2、指導客戶在貸款銀行開辦還款卡，準確收取開卡詳單或將客戶貸款卡號準確無誤地填寫在借款合同上，并將客戶簽訂的借款合同、抵押合同在一個工作日內(nèi)返回公司，做好交接臺賬，如因工作疏忽造成客戶未開還款卡或者無客戶卡號的情況，給予銀行聯(lián)絡員扣除績效5分/次處罰決定，并在兩個工作日內(nèi)完成資料補齊；

（三）銀行協(xié)同工作

1、每日檢查放款資料是否齊全、符合銀行標準，若發(fā)現(xiàn)有問題的及時向公司匯報需要補充或修改資料，并跟蹤修改、補充資料進度，督促相關人員在2個工作日內(nèi)完善資料，不得耽誤放款進度；

2、協(xié)助銀行人員將放款資料準確無誤地錄入銀行系統(tǒng)，如出現(xiàn)輸機錯誤造成放款延誤或放款錯誤，銀行聯(lián)絡員承擔由此產(chǎn)生的一切罰款，并在2個工作日內(nèi)完成放款事宜的處理；及時跟蹤銀行人員機審情況；

3、按銀行要求認真仔細整理放款后續(xù)資料、完善合同、裝訂整理。如由于工作疏忽造成資料遺失，給予銀行聯(lián)絡員扣除績效2分/次處罰決定，并在2個工作日內(nèi)完成資料補齊；

4、放款后2個工作日內(nèi)將還款明細交回公司，如由于工作疏忽造成還款明細遺失，給予銀行聯(lián)絡員扣除績效2分/次處罰決定，并在2個工作日內(nèi)補齊資料；

（四）其他工作

1、每日及時向公司匯報銀行審批進度；

2、放款后2個工作日內(nèi)將放款回單返回公司，如由于交接工作失誤造成資料遺失，給予接單員扣除績效2分/次處罰決定，并在2個工作日內(nèi)補齊資料；

3、每日將客戶簽訂的合同交接給公證處，做好交接臺賬，并在放款2周內(nèi)將公證書返回公司無一遺漏；

4、銀行聯(lián)絡員須協(xié)調(diào)、處理并維護好公司與銀行之間的關系和各項工作，及時向上級反饋對公司業(yè)務有影響的相關信息；

5、協(xié)助辦理公證，并保證按時返還公證書。如有未按規(guī)定完成則給與扣除績效3分/次的處罰決定。

輔助規(guī)定