第1篇 投資顧問崗位職責(zé)工作內(nèi)容

投資顧問職位要求

身兼多能的金融通才

一個優(yōu)秀的理財(cái)顧問,不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品,還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品,如保險、證券、不動產(chǎn)甚至郵票、黃金等等,以及對相關(guān)法規(guī)的掌握、運(yùn)用,只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識和敏銳的洞察力,且將自己所學(xué)所知不斷更新,才能為客戶提供有價值的資訊。

強(qiáng)勢的專業(yè)背景

優(yōu)秀的理財(cái)顧問身后,應(yīng)該有強(qiáng)大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持,以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險。

良好的職業(yè)素質(zhì)

具有良好的信譽(yù),一切以客戶為先,嚴(yán)守客戶資料的隱私性和保密性。

投資顧問崗位職責(zé)/工作內(nèi)容

1.投資者教育。

投資顧問幫助客戶理解財(cái)務(wù)知識和投資常識,了解專戶理財(cái)業(yè)務(wù);幫助客戶理解投資機(jī)會和一般的投資誤區(qū);引導(dǎo)客戶理解和評價風(fēng)險。

2.全面的需求分析。

全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求,幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo). 量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報告,為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù),與客戶充分溝通,達(dá)成一致。

3. 解讀投資管理報告。

每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報告,這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn),也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績的評價與解釋,對未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告,幫助評價投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。

4.調(diào)整投資方案。

投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧,確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。

投資顧問引領(lǐng)了理財(cái)服務(wù)的始終,推動了各項(xiàng)服務(wù)的進(jìn)展,是客戶與整個專戶理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)之間溝通的橋梁。

第2篇 投資顧問崗位職責(zé)內(nèi)容期貨公司

股指期貨、黃金期貨、商品期貨以及其他金融衍生品的市場開發(fā)維護(hù)與行情研判指導(dǎo)。