2024年證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告怎么寫(xiě)

1. 實(shí)習(xí)背景：簡(jiǎn)要介紹你選擇的證券公司，包括其規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、市場(chǎng)地位等，以及你為什么選擇在此實(shí)習(xí)。

2. 實(shí)習(xí)崗位職責(zé)：詳細(xì)描述你的實(shí)習(xí)崗位，如投資顧問(wèn)、研究分析員、客戶經(jīng)理等，列出主要的工作內(nèi)容和職責(zé)。

3. 工作經(jīng)驗(yàn)：分享你在實(shí)習(xí)期間參與的具體項(xiàng)目，如股票分析、客戶咨詢、研究報(bào)告撰寫(xiě)等，描述你的工作流程和所學(xué)技能。

4. 案例分析：選取一兩個(gè)具體案例，詳細(xì)說(shuō)明你在處理這些問(wèn)題時(shí)的思考過(guò)程、解決方案及最終結(jié)果，展示你的問(wèn)題解決能力和專業(yè)素養(yǎng)。

5. 團(tuán)隊(duì)協(xié)作：闡述與同事、上司的溝通合作情況，以及團(tuán)隊(duì)工作對(duì)你的影響和你的貢獻(xiàn)。

6. 個(gè)人成長(zhǎng)：討論實(shí)習(xí)經(jīng)歷對(duì)你的職業(yè)發(fā)展和個(gè)人成長(zhǎng)的影響，包括技能提升、行業(yè)理解、職業(yè)規(guī)劃等。

7. 行業(yè)洞察：基于實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，分享你對(duì)證券行業(yè)的觀察和理解，可以包括市場(chǎng)趨勢(shì)、行業(yè)挑戰(zhàn)和機(jī)遇等。

8. 收獲與反思：總結(jié)實(shí)習(xí)期間的收獲，包括知識(shí)、技能和態(tài)度上的變化，以及對(duì)自身不足的反思和改進(jìn)計(jì)劃。

開(kāi)頭結(jié)尾怎么寫(xiě)

開(kāi)頭：

在開(kāi)始這份實(shí)習(xí)報(bào)告時(shí)，我想表達(dá)對(duì)xx證券公司的深深感激，它為我提供了寶貴的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，讓我有機(jī)會(huì)深入理解證券行業(yè)的運(yùn)作。

結(jié)尾：

實(shí)習(xí)的經(jīng)歷是一段寶貴的學(xué)習(xí)旅程，它不僅提升了我在證券領(lǐng)域的專業(yè)知識(shí)，也塑造了我的職業(yè)素養(yǎng)。展望未來(lái)，我將帶著這些經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，繼續(xù)探索金融世界，努力成為行業(yè)的佼佼者。再次感謝xx證券公司給予的機(jī)會(huì)，這段經(jīng)歷將成為我職業(yè)生涯中不可或缺的一部分。

2024年證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告范文

第一篇 2024年證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告模板7050字

2024年證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告模板

內(nèi)容摘要：此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)是短暫的，但使我十分受益

1 概述

1.1 實(shí)習(xí)單位簡(jiǎn)介

金元證券股份有限公司簡(jiǎn)稱金元證券，金元證券股份有限公司成立于2024年8月，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類(lèi)證券公司，是首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊(cè)資本9億元，開(kāi)業(yè)以來(lái)年年盈利，凈資本率達(dá)90％以上。公司總部位于深圳，在全國(guó)各大中心城市設(shè)有25家證券營(yíng)業(yè)部（遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、新疆），旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動(dòng)的證券控股集團(tuán)運(yùn)作模式。金元證券堅(jiān)持'誠(chéng)信、親和、創(chuàng)新、志成'的企業(yè)精神和'穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)控制'的經(jīng)營(yíng)理念，并將其貫穿于經(jīng)營(yíng)管理和客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務(wù)。并努力為繁榮和發(fā)展中國(guó)證券市場(chǎng)，推動(dòng)中國(guó)資本市場(chǎng)建設(shè)進(jìn)程貢獻(xiàn)力量。公司地址： 深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心大廈17層。郵編：518048 。在未來(lái)的發(fā)展中，金元證券的發(fā)展策略是通過(guò)實(shí)施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營(yíng)集約化、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來(lái)增強(qiáng)公司的營(yíng)銷(xiāo)能力、定價(jià)能力、風(fēng)控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力，同時(shí)提升公司的企業(yè)文化水平，從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營(yíng)理念的引導(dǎo)下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元將會(huì)更加強(qiáng)大。

1.2 實(shí)習(xí)過(guò)程的基本回顧

1.2.1 實(shí)習(xí)過(guò)程介紹

這次實(shí)習(xí)主要有：熟悉證券開(kāi)戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法，對(duì)開(kāi)戶時(shí)應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解。熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉k線理論的實(shí)際操作。熟悉切線理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實(shí)習(xí)過(guò)程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。

1.2.2 具體實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹

1.2.2.1 熟悉證券開(kāi)戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法

實(shí)習(xí)的第一天，公司的職員向我們介紹了開(kāi)戶的相關(guān)情況，使我們對(duì)開(kāi)戶流程有了相關(guān)的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類(lèi)型。股東賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)開(kāi)立的，用于證券買(mǎi)賣(mài)的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶。上海b股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易。上海a股的股東賬戶不可以復(fù)開(kāi)而深圳的可以。在開(kāi)立股東賬戶時(shí)客戶需填寫(xiě)自然人證券賬戶申請(qǐng)表、代理開(kāi)戶合同中的開(kāi)戶申請(qǐng)表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn)。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)獲得的客戶號(hào)，它是由股東賬戶對(duì)應(yīng)生成的?；鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購(gòu)買(mǎi)基金的賬號(hào)。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開(kāi)一個(gè)資金賬號(hào)，一個(gè)資金賬號(hào)可以向多個(gè)基金公司開(kāi)立基金賬號(hào)。開(kāi)立a股賬戶費(fèi)用為46元人民幣，b股賬戶則為100元人民幣，對(duì)于三板股票的賬戶開(kāi)戶費(fèi)只需三十元。

學(xué)習(xí)開(kāi)戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的資料，以及客戶日?？赡苡龅降膯?wèn)題的解決方法。對(duì)于未開(kāi)過(guò)戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡?？蛻羧缫M(jìn)行同行換卡則可直接到對(duì)應(yīng)銀行的柜臺(tái)進(jìn)行換卡。但如果客戶是要進(jìn)行異行換卡，則客戶要先對(duì)賬戶進(jìn)行清倉(cāng)，即達(dá)到零股票零資金。客戶要進(jìn)行轉(zhuǎn)賬必須在營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則資金會(huì)被凍結(jié)，如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶，其上限為50萬(wàn)。

1.2.2.2 熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容

金元證券股份有限公司烏市黃河路營(yíng)業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場(chǎng)和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場(chǎng)在中國(guó)仍屬于新興的市場(chǎng)，有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價(jià)和資源的優(yōu)化配置。在國(guó)外資本市場(chǎng)與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)，在中國(guó)二者是分業(yè)經(jīng)營(yíng)。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。

接著蘆經(jīng)理向我們介紹個(gè)人投資方面的問(wèn)題。他說(shuō)到，個(gè)人投資首先要看宏觀環(huán)境，因?yàn)楹暧^環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是個(gè)人無(wú)法控制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對(duì)知識(shí)把握的情況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動(dòng)地說(shuō)明了知識(shí)的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動(dòng)性買(mǎi)盤(pán)和被動(dòng)性買(mǎi)盤(pán)以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個(gè)人主義與集體注意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。

蘆經(jīng)理介紹說(shuō)證券市場(chǎng)有一級(jí)市場(chǎng)、一級(jí)半市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)是未進(jìn)入市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng)是進(jìn)入市場(chǎng)，而一級(jí)半市場(chǎng)非法的。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金?，F(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主?；鹋c理財(cái)產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來(lái)自投資者而理財(cái)產(chǎn)品的資金部分來(lái)自券商，部分來(lái)自投資者。

最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式，理財(cái)中心和前、中和后臺(tái)的管理。前臺(tái)主要負(fù)責(zé)營(yíng)銷(xiāo)，中臺(tái)負(fù)責(zé)咨詢，而后臺(tái)則負(fù)責(zé)總的管理。

1.2.2.3 熟悉k線理論的實(shí)際操作

公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線理論的實(shí)踐操作。k線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根k線的相關(guān)知識(shí)。一根k線描述了價(jià)、、開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià)。紅色的k線是陽(yáng)線，藍(lán)色是陰線。紅色的代表低開(kāi)高收，賣(mài)盤(pán)小于賣(mài)盤(pán)，藍(lán)色的代表高開(kāi)低收，賣(mài)盤(pán)大于買(mǎi)盤(pán)。有一些特殊的k線——同階線，它們分別是十字星、t字線、倒t字線和一字線。按時(shí)間長(zhǎng)短可以將k線分為日k線、周k線、月k線和年線。日k線代表短期走勢(shì)，周k線、月k線和年k 線代表中長(zhǎng)期走勢(shì)。另外還有五分、十五分、三十分、六十分k線，它們代表的是超短期走勢(shì)，適用于權(quán)證模式的分析。

其次，張老師向我們介紹了k線組合。首先是見(jiàn)底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢(shì)的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)，出現(xiàn)好友反攻可以適當(dāng)買(mǎi)入，到了旭日東升則可以大膽買(mǎi)入，因?yàn)樗l(fā)出的轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)。其次是見(jiàn)頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢(shì)的末端，發(fā)出的都是推出的信號(hào)。最后張老師了介紹了后勢(shì)上升和下降都有可能的幾中k線。十字星在漲勢(shì)末端出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào)而在跌勢(shì)末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)低信號(hào)?！皌”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào)，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)底信號(hào)。倒“t”線與t線類(lèi)似?！耙弧弊志€在漲勢(shì)中出現(xiàn)繼續(xù)看漲，在跌勢(shì)出現(xiàn)則繼續(xù)看跌。

1.2.2.4 熟悉切線理論的實(shí)際操作

公司安排張老師向我們介紹切線理論，也叫趨勢(shì)理論。所謂趨勢(shì)就是指股票價(jià)格市場(chǎng)的運(yùn)動(dòng)方向。趨勢(shì)主要包括主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì)和短暫趨勢(shì)。主要趨勢(shì)是指市場(chǎng)的主要趨勢(shì)，次要趨勢(shì)是指在主要趨勢(shì)中出現(xiàn)的插曲，短暫趨勢(shì)則是指構(gòu)成主要趨勢(shì)的一個(gè)個(gè)小的趨勢(shì)。趨勢(shì)主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視，但卻是很重要的。

趨勢(shì)理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過(guò)上升趨勢(shì)高點(diǎn)的直線，也稱阻礙線。其主要作用是暫時(shí)阻礙股票價(jià)格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線，是經(jīng)過(guò)下降趨勢(shì)低點(diǎn)的直線，其主要的作用是暫時(shí)或永久地阻礙股價(jià)創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時(shí)經(jīng)過(guò)一個(gè)高點(diǎn)和一個(gè)低點(diǎn)的直線即是壓力線也是支撐線。股價(jià)要?jiǎng)?chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達(dá)到。這種突破需要達(dá)到三個(gè)條件：時(shí)間、空間和成交量。時(shí)間一般為2到3天，空間為3%，成交量要與之相配合，當(dāng)成交量不配合時(shí)就會(huì)出現(xiàn)假突破。

最后張老師向我們介紹了趨勢(shì)線、軌跡線和8浪主線。趨勢(shì)線是將兩個(gè)或多個(gè)下降趨勢(shì)的高點(diǎn)或上升趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來(lái)的直線，軌跡線是兩個(gè)或多個(gè)上升趨勢(shì)的高點(diǎn)或下降趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來(lái)的虛線。8浪主線主要是分析當(dāng)前我國(guó)的股市行情。

1.2.2.5 熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容

公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容?；鹁哂欣婀蚕怼L(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、組合投資和專業(yè)管理的特點(diǎn)?；鹗情g接的投資產(chǎn)品，它的風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)收益較高?；鹬饕幸韵氯齻€(gè)當(dāng)事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司?；鸬耐顿Y者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金，主要是各國(guó)有商業(yè)銀行?；鸢凑者\(yùn)作方式劃分可以分為開(kāi)放式和封閉式基金。開(kāi)放式基金的規(guī)模是變動(dòng)的，時(shí)間可長(zhǎng)可短，一般在一級(jí)市場(chǎng)交易。封閉式基金的規(guī)模固定，時(shí)間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣(mài)，一般在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過(guò)簽定合約來(lái)運(yùn)作基金，公司型則是組成基金公司來(lái)運(yùn)作。按投資目標(biāo)不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%-80% 投資于股票則稱之為股票型，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長(zhǎng)型、收益型和平衡型。成長(zhǎng)型追求的是未來(lái)收益，收益型追求的是當(dāng)前收益，平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動(dòng)型、被動(dòng)型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來(lái)源分為在舉基金和離岸基金。

基金募集必須提前6個(gè)月上報(bào)證監(jiān)會(huì)，在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報(bào)，基金的募集時(shí)間大概為三個(gè)月?；鹨?-6月才會(huì)建滿倉(cāng)，因此基金可以用于測(cè)算股票的走勢(shì)?；鹉技馁M(fèi)用包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)(1%-1.2%)、申購(gòu)費(fèi)(1.5%)和贖回費(fèi)(0.5%)，其中贖回費(fèi)會(huì)隨持有年限的增加而減少。 2 實(shí)習(xí)總結(jié)

2.1 實(shí)習(xí)收獲和體會(huì)

通過(guò)本次的實(shí)習(xí)我對(duì)對(duì)證券市場(chǎng)的有了更深一步的認(rèn)識(shí)。在我國(guó)證券市場(chǎng)仍然是一個(gè)有待完善和不斷發(fā)展的市場(chǎng)，它在我國(guó)有很大的發(fā)展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問(wèn)題。證券市場(chǎng)是一個(gè)收益較快的市場(chǎng)同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，我們?cè)谕顿Y證券市場(chǎng)時(shí)要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度。在此次實(shí)習(xí)中我對(duì)證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類(lèi)是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。

技術(shù)分析也是我們這次實(shí)習(xí)的對(duì)象之一，通過(guò)此次實(shí)習(xí)我對(duì)技術(shù)分析特別是對(duì)k線理論和切線理論有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。技術(shù)分析的價(jià)值是建立在市場(chǎng)是非有效的條件上，在一個(gè)有效的市場(chǎng)技術(shù)分析是沒(méi)有價(jià)值的。不管是k線理論還是切線理論的運(yùn)用都是建立在個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上。這些理論看似簡(jiǎn)單，分析起來(lái)似乎有理有據(jù)，但是時(shí)點(diǎn)的把握需要個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)。例如“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào)，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)底信號(hào)。多這個(gè)理論的運(yùn)用首先要判斷當(dāng)前是處于高位、途中還是低位，判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個(gè)人投資應(yīng)注重經(jīng)驗(yàn)的積累，多看多想。此次實(shí)習(xí)促進(jìn)了我專業(yè)能力和技能的提高，使我受益非淺。

2.2 問(wèn)題與建議

2.2.1 第三方存管存在的問(wèn)題以及建議

實(shí)踐出真知，在本次實(shí)習(xí)中我接觸了一些平常無(wú)法學(xué)習(xí)到知識(shí)也形成了自己的一些見(jiàn)解。第三方存管相對(duì)于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全，減少了道德風(fēng)險(xiǎn)，但我個(gè)人認(rèn)為它還存在一些不足的地方。我覺(jué)得它存在以下兩方面的問(wèn)題：首先它使得賬戶的開(kāi)立更加麻煩?？蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M(jìn)行證券賬戶開(kāi)立的銀行的卡才能進(jìn)行賬戶開(kāi)立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進(jìn)行確認(rèn)，這程序更加煩瑣。其次第三方存管在一定程度上無(wú)法根除道德風(fēng)險(xiǎn)。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系，這就無(wú)法排除他們會(huì)因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為，因此也存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)以上兩個(gè)問(wèn)題我有如下的建議：其一另外設(shè)立一個(gè)機(jī)構(gòu)來(lái)管理證券資金，而這個(gè)機(jī)構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系。這樣可以減少客戶的迷惑，客戶只要擁有這個(gè)機(jī)構(gòu)的卡或賬戶就能進(jìn)行證券賬戶的開(kāi)立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性。當(dāng)然這會(huì)給銀行帶來(lái)業(yè)務(wù)上的損失，但相對(duì)于證券市場(chǎng)的正常穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟(jì)損失會(huì)小得多。其二對(duì)銀行存管證券資金這部分資金實(shí)行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行的監(jiān)管都是整體上的，對(duì)細(xì)化的業(yè)務(wù)沒(méi)有很?chē)?yán)格的監(jiān)管，因此如果銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管力度，對(duì)其更加重視，那么其中的道德風(fēng)險(xiǎn)也就相應(yīng)地降低。當(dāng)然這個(gè)建議無(wú)法解決開(kāi)戶煩瑣的問(wèn)題，因此要提高各種銀行卡的通用性，這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù)。

2.2.2 混業(yè)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的金融控股公司監(jiān)管問(wèn)題及其建議

在實(shí)習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng)。在中國(guó)目前的市場(chǎng)已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營(yíng)，許多金融機(jī)構(gòu)不僅經(jīng)營(yíng)資金管理業(yè)務(wù)，也經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)和證券業(yè)務(wù)。但是當(dāng)前中國(guó)資本市場(chǎng)的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對(duì)以上問(wèn)題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來(lái)解決金融控股公司的監(jiān)管問(wèn)題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個(gè)上級(jí)的管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督。銀監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管銀行，證監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管證券公司，保監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管保險(xiǎn)公司，新設(shè)立的機(jī)構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進(jìn)行劃分，同時(shí)也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國(guó)這樣的市場(chǎng)環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。

2.2.3 基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問(wèn)題和建議

基金相對(duì)于股票來(lái)說(shuō)具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和適當(dāng)收益的特點(diǎn)，它更適合中國(guó)人民投資。因?yàn)樵谥袊?guó)大部分投資者對(duì)證券的分析技巧的掌握還比較欠缺，而股票是高風(fēng)險(xiǎn)的。當(dāng)前基金業(yè)務(wù)在中國(guó)的發(fā)展還存在許多問(wèn)題，表現(xiàn)在如下幾方面：

首先基金的買(mǎi)賣(mài)相對(duì)股票來(lái)說(shuō)比較不方便。投資者常常很難買(mǎi)到開(kāi)放式基金，封閉式基金就更不用說(shuō)。大多投資者需要在銀行排很長(zhǎng)時(shí)間的隊(duì)才能買(mǎi)到基金，甚至最后沒(méi)有買(mǎi)到自己想要購(gòu)買(mǎi)的基金。其次基金的購(gòu)買(mǎi)需要更多資金，對(duì)于小投資者比較難進(jìn)行基金的買(mǎi)賣(mài)。股票的最少購(gòu)買(mǎi)數(shù)是100手，即使投資者只有幾百塊錢(qián)的資金也可以進(jìn)行投資。

因此針對(duì)以上的問(wèn)題我提出如下建議：第一，降低基金買(mǎi)賣(mài)的門(mén)檻吸引更多的投資者，引導(dǎo)我國(guó)投資更好地進(jìn)行投資，選擇適合他們的投資產(chǎn)品。第二，加強(qiáng)多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù)。投資產(chǎn)品的缺少也是中國(guó)股市的過(guò)度火暴的原因之一，投資者流動(dòng)性過(guò)度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品。因此使消費(fèi)者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三，創(chuàng)新基金品種。投資者很難買(mǎi)到自己想要的基金很大原因在于我國(guó)基金產(chǎn)品過(guò)少，因此要解決這個(gè)問(wèn)題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新，為投資提供更多的選擇。

當(dāng)然這些問(wèn)題與我國(guó)資本市場(chǎng)不夠成熟是分不開(kāi)的。雖然當(dāng)前我國(guó)的資本市場(chǎng)還有很大的發(fā)展空間但是資本市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套。理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應(yīng)的政策和機(jī)制的支撐，因此基金的進(jìn)一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運(yùn)作方式，同時(shí)也需要國(guó)家政策和機(jī)制的配合?；鸬陌l(fā)展需要一種更加能活的買(mǎi)賣(mài)機(jī)制。

3 結(jié)束語(yǔ)

“股市多風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的，所謂風(fēng)險(xiǎn)，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來(lái)看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失；另一種是投資者的收益和本金的購(gòu)買(mǎi)力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來(lái)看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)，它是由影響所有同類(lèi)證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場(chǎng)等。非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn)。例如，管理能力、勞工問(wèn)題、消費(fèi)者偏好變化等對(duì)于證券收益的影響。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)相聯(lián)系，因此，無(wú)論投資者如何分散投資資金都無(wú)法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn)；非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無(wú)關(guān)，投資者可以通過(guò)投資分散化來(lái)消除這部分風(fēng)險(xiǎn)。不僅如此，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償。

雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn)，但通過(guò)專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺(jué)得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：1.公司成長(zhǎng)性是否高，產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地接受并應(yīng)用；2.公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢(shì)；3.公司的業(yè)績(jī)?nèi)绾?，是否為?jī)優(yōu)股。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，我會(huì)堅(jiān)定地買(mǎi)入并持有它們。當(dāng)我買(mǎi)賣(mài)股票的時(shí)候，我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn)：1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場(chǎng)的變化。3.要做到快，準(zhǔn)，狠。股票不單是錢(qián)的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質(zhì)。

感謝金元證券給了我這次來(lái)之不易的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)！此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷的鍛煉自己，并積累經(jīng)驗(yàn)為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ)。 經(jīng)過(guò)這次的實(shí)習(xí)，有了實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，使我受益匪淺。學(xué)習(xí)到了在書(shū)本上學(xué)不到的，感受不到的的東西，而且也激發(fā)我的斗志，立下志愿，將來(lái)做一名優(yōu)秀的分析師。

第二篇 證券公司高管述職報(bào)告1800字

時(shí)間飛逝，不知不覺(jué)中，充滿希望的20__年就將畫(huà)上圓滿的句號(hào)。回首20__年的工作，有收獲的喜悅，有與團(tuán)隊(duì)協(xié)同作戰(zhàn)的艱辛，也有遇到困難和挫折時(shí)惆悵?？傮w而言，到銀河證券的這半年是愉快的。感謝銀河證券為我未來(lái)的發(fā)展提供良好的舞臺(tái)。

我是20__年8月正式加入銀河證券的，回首這半年來(lái)的工作，我在上級(jí)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)公司的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想和各項(xiàng)方針政策，我始終把忠于職守、勇于創(chuàng)新作為自己的基本工作要求。在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的支持和有關(guān)同事的配合下，較好的完成了自己所承擔(dān)的工作任務(wù)，取得良好的業(yè)績(jī)。

一、20__年的工作業(yè)績(jī)和做法

1、招聘工作?，F(xiàn)在招聘的客戶經(jīng)理有6人，開(kāi)戶6戶，有效戶5戶，網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳156個(gè)，銀河99基金銷(xiāo)售10萬(wàn)。

2、開(kāi)發(fā)銀行網(wǎng)點(diǎn)。首先，我打印了一個(gè)建行所有網(wǎng)點(diǎn)地址的表，然后去找那些沒(méi)駐點(diǎn)的銀行的大堂經(jīng)理。通過(guò)她們找到網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理，談合作的事情。然后和網(wǎng)點(diǎn)主任談我們的業(yè)務(wù)剛發(fā)展到這個(gè)地方，再說(shuō)說(shuō)能帶給他們帶來(lái)的效益等。截止12月，我開(kāi)發(fā)的銀行網(wǎng)點(diǎn)共個(gè)。

3、新人培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn)，提高了他們的溝通能力、協(xié)調(diào)能力、團(tuán)隊(duì)合作精神和學(xué)習(xí)能力以及專業(yè)的證券知識(shí)和客戶銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)及市場(chǎng)開(kāi)拓意識(shí)。

4、對(duì)客戶經(jīng)理的日?？己?。制定了客戶經(jīng)理日常工作考核評(píng)價(jià)表，對(duì)他們的常規(guī)工作進(jìn)行考核，促進(jìn)他們對(duì)公司新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的推廣，宣傳活動(dòng)和組織新客戶“投資報(bào)告會(huì)”和組織各種客戶聯(lián)誼活動(dòng)，參與營(yíng)業(yè)部各種客戶回訪活動(dòng)，參加公司、營(yíng)業(yè)部及駐點(diǎn)銀行組織的各種培訓(xùn)等方面的工作。

5、管理團(tuán)隊(duì)。自加入公司后，讓我知道一個(gè)人能力相對(duì)于團(tuán)隊(duì)力量的有限性，對(duì)于我們的工作內(nèi)容，只要通過(guò)公司的平臺(tái)，團(tuán)隊(duì)之間的協(xié)作，才能開(kāi)發(fā)出更多的客戶，創(chuàng)造出更大的財(cái)富。加強(qiáng)以嚴(yán)格考勤、定制管理為重點(diǎn)的工作秩序治理工作。嚴(yán)格落實(shí)考勤和三會(huì)制度，讓員工保持良好的工作狀態(tài)，杜絕思想出現(xiàn)松懈。堅(jiān)持每周召開(kāi)總結(jié)講評(píng)會(huì)，對(duì)主要工作進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，對(duì)存在問(wèn)題的員工及時(shí)進(jìn)行談話督促。組織員工結(jié)合本崗位工作職責(zé)查找在業(yè)務(wù)操作流程方面、執(zhí)行制度方面存在的問(wèn)題和不足，及時(shí)進(jìn)行整改。注重與員工交流溝通，及時(shí)將重點(diǎn)工作貫徹落實(shí)到每一名員工。要求員工通過(guò)積極尋找客戶資源，調(diào)動(dòng)自身的綜合潛力，努力提高自身執(zhí)行力水平，力所能及地完成自己份內(nèi)的工作任務(wù)，促進(jìn)員工在思想和行動(dòng)上與該行保持一致，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力。利用各種機(jī)會(huì)和條件同業(yè)務(wù)員直接見(jiàn)面和交流。以姐妹般的身份和親情對(duì)待業(yè)務(wù)員，向他們傳承公司的文化、觀念和發(fā)展前景。

二、20__年的工作計(jì)劃

(一)及時(shí)做好各項(xiàng)重點(diǎn)工作

20__年即將到來(lái)，在新的一年中，我仍將全力以赴，不斷發(fā)展壯大，不斷自我超越，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)吃苦耐勞、勇于拼搏精神，勇攀高峰，不辜負(fù)上級(jí)對(duì)我的信任和期望，為公司事業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。繼續(xù)解放思想、轉(zhuǎn)變觀念，從實(shí)際出發(fā)，創(chuàng)新思維，針對(duì)工作的急、難問(wèn)題，制定針對(duì)性強(qiáng)、可操作性強(qiáng)的措施，切實(shí)解決工作中的實(shí)際問(wèn)題。及時(shí)做好信息統(tǒng)計(jì)工作，為領(lǐng)導(dǎo)、同事提供全面準(zhǔn)確無(wú)誤的經(jīng)營(yíng)信息。緊密?chē)@公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，發(fā)揮好區(qū)域經(jīng)理的作用。做好招聘、開(kāi)發(fā)銀行網(wǎng)點(diǎn)、新人培訓(xùn)、對(duì)客戶經(jīng)理的日常考核、管理團(tuán)隊(duì)等工作。

(二)20__年工作雖取得了一些效果，但還存在很多不足

1、證券業(yè)務(wù)還有待深入全面了解。

2、對(duì)網(wǎng)絡(luò)方面知識(shí)和動(dòng)手能力有待加強(qiáng)。

3、在以后的工作學(xué)習(xí)中要不斷地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，新知識(shí)，做到知識(shí)的不斷更新。

(三)整改措施

1、平時(shí)注重知識(shí)技能積累，刻苦鉆研，在邊學(xué)習(xí)邊實(shí)踐中成長(zhǎng)

2、加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)方面的學(xué)習(xí)，有機(jī)會(huì)多參加相關(guān)方面培訓(xùn)。

3、在工作中善于總結(jié)，對(duì)典型、要害問(wèn)題解決注重整理，形成文檔，希望部門(mén)加強(qiáng)這方面的交流、監(jiān)督。

4、主動(dòng)爭(zhēng)取新業(yè)務(wù)工程測(cè)試和實(shí)施機(jī)會(huì)，在實(shí)踐中學(xué)習(xí)。

5、加強(qiáng)和各們的溝通。

明年會(huì)有的機(jī)會(huì)和競(jìng)爭(zhēng)在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳步。踏踏實(shí)實(shí)，目光不能只限于自身周?chē)男∪ψ?，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。新起點(diǎn)、新希望。站在20__年的起點(diǎn)，讓我們滿懷信心，以更清醒的頭腦、更旺盛的斗志、更奮發(fā)的姿態(tài)、更勤奮敬業(yè)的精神和更充沛的干勁，向我們的既定目標(biāo)進(jìn)發(fā)！我相信，在總公司的領(lǐng)導(dǎo)下，通過(guò)全體員工的共同努力，20__年的工作一定會(huì)取得良好的效果，為銀河證券總體的發(fā)展，做出我們應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

以上述職述廉報(bào)告，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同志們?cè)u(píng)議，歡迎對(duì)我的工作提出寶貴意見(jiàn)，借此機(jī)會(huì)，向工作中極力支持我的胡總經(jīng)理、市場(chǎng)總監(jiān)鄧總以及各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同志表示誠(chéng)摯的謝意。

述職人：___

____年__月__日

證券公司高管

第三篇 2024年4月大學(xué)生證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告3000字

證券資訊行業(yè)從萌芽開(kāi)始階段就是一個(gè)以證券財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫(kù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)容提供商的面貌出現(xiàn)，是在90年代初的信息高速公路建設(shè)以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉(zhuǎn)變提高的過(guò)程中漫漫的發(fā)展起來(lái)的，但直到今日大多數(shù)類(lèi)似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡(jiǎn)單的公開(kāi)數(shù)據(jù)的采集為主的局面。其中的原因有中國(guó)股民的素質(zhì)層次需要和機(jī)構(gòu)市場(chǎng)需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國(guó)證券市場(chǎng)序列體系中地位的原因。從信息質(zhì)量及服務(wù)水平上講，目前國(guó)內(nèi)證券資訊業(yè)市場(chǎng)仍處于一種低水平的競(jìng)爭(zhēng)，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1、信息質(zhì)量不高，缺乏深層次的內(nèi)容;

2、市場(chǎng)上同類(lèi)產(chǎn)品競(jìng)相削價(jià)，擾亂了市場(chǎng)正常秩序;

3、以大量轉(zhuǎn)載各種公開(kāi)媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的第一手資料;

4、各類(lèi)投資分析、投資咨詢?nèi)狈B貫性和指導(dǎo)性，為莊家投機(jī)服務(wù)的投資信息占駐了主導(dǎo)，各類(lèi)小道消息和傳聞滿天飛;

5、市場(chǎng)上的產(chǎn)品還沒(méi)有出現(xiàn)占主導(dǎo)優(yōu)勢(shì)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范，大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業(yè)責(zé)任。在一種低水平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中，一批低投入、滿足于初級(jí)信息服務(wù)的企業(yè)也能占據(jù)一定的、甚至較大的市場(chǎng)份額 ，獲取前期收益。

另外的一個(gè)趨勢(shì)，各證券資訊廠商大多開(kāi)始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務(wù)以及證券資訊平臺(tái)開(kāi)發(fā)，外包財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的建設(shè)齊步發(fā)展的發(fā)展方向。其中資訊公司涉足證券二級(jí)市場(chǎng)的投資咨詢業(yè)務(wù)對(duì)于整個(gè)證券市場(chǎng)來(lái)說(shuō)都是一種市場(chǎng)化選擇中的一個(gè)良性的產(chǎn)物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的發(fā)揚(yáng)投資咨詢領(lǐng)域的一種實(shí)證化的投資分析的模式，為廣大投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略。

目前的資訊廠商大多也在走資訊咨詢化的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的格局，針對(duì)目前的資訊廠商的市場(chǎng)格局以及資訊市場(chǎng)的未來(lái)發(fā)展方向，筆者產(chǎn)生了這樣的一些認(rèn)識(shí)和感觸。

1、加強(qiáng)和國(guó)內(nèi)做證券行情交易系統(tǒng)的廠商比如說(shuō)乾隆高科，通達(dá)信等的技術(shù)上的合作，以行情交易系統(tǒng)和資訊平臺(tái)和相結(jié)合的方式來(lái)發(fā)展資訊行業(yè)未來(lái)的資訊平臺(tái)的搭建方向。建立全新的基于證券行業(yè)電子資訊架構(gòu)(e-infostructure)和現(xiàn)代的資訊有效集成(information integration)創(chuàng)新技術(shù)構(gòu)建起來(lái)的的統(tǒng)一證券資訊平臺(tái)的運(yùn)作模式。要是自己的資訊信息內(nèi)容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業(yè)的潮流，只有領(lǐng)潮流之先才可以完整的擁有對(duì)市場(chǎng)的話語(yǔ)權(quán)。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機(jī)嫁接以及技術(shù)上駐留程序的改進(jìn)更新是保持這種領(lǐng)潮流之先的技術(shù)上的關(guān)鍵。

2、堅(jiān)定的走證券資訊咨詢化的發(fā)展道路。單純的簡(jiǎn)單的f10資料為主的低端的資訊信息內(nèi)容的競(jìng)爭(zhēng)只會(huì)陷入資訊產(chǎn)業(yè)低水平價(jià)格戰(zhàn)的泥潭中，要從產(chǎn)品的技術(shù)構(gòu)成、新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)、推廣機(jī)制、產(chǎn)品的信息質(zhì)量、營(yíng)銷(xiāo)策略及手段從根本上與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手拉開(kāi)檔次，才能從低端市場(chǎng)的價(jià)格戰(zhàn)的競(jìng)爭(zhēng)中走出來(lái)，作到控制市場(chǎng)走向和價(jià)格的目的。在公司內(nèi)部必須建立一套完備的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)和推廣的運(yùn)行機(jī)制，保證高質(zhì)量的新一代產(chǎn)品、延續(xù)產(chǎn)品、后續(xù)產(chǎn)品和可替代產(chǎn)品源源不斷地、有序地投放市場(chǎng)，形成多套產(chǎn)品立體交叉競(jìng)爭(zhēng)。唯有如此，才能從市場(chǎng)混戰(zhàn)中走出來(lái)按自己的步伐發(fā)展自己。資訊咨詢化的發(fā)展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場(chǎng)發(fā)起進(jìn)攻的最重要的籌碼。

3、在融資問(wèn)題解決的前提下，擴(kuò)展業(yè)務(wù)范圍，以官方的巨潮資訊為發(fā)展發(fā)展，有計(jì)劃的涉足傳統(tǒng)的資訊傳媒領(lǐng)域比如說(shuō)將有聲無(wú)影語(yǔ)音股評(píng)業(yè)務(wù)擴(kuò)展到有聲有色的財(cái)經(jīng)電視節(jié)目。將投資研究中心的傳真版本的股評(píng)作成傳統(tǒng)的紙質(zhì)傳媒的形式，待政策放開(kāi)后作到全國(guó)公開(kāi)發(fā)行，比如說(shuō)象巨潮資訊旗下的《新財(cái)富》。將投資咨詢業(yè)務(wù)在政策許可的范圍內(nèi)擴(kuò)大為私募基金形式，同時(shí)發(fā)展自己的自營(yíng)業(yè)務(wù)?？傊?，在融資問(wèn)題解決的背景下，提升自我的資本運(yùn)作能力通過(guò)低成本的購(gòu)并或股權(quán)置換重組整合出已財(cái)經(jīng)證券信息為主，多元媒體構(gòu)建起來(lái)的全新的證券信息傳播體系。形成財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫(kù)，手機(jī)短信業(yè)務(wù)，電視財(cái)經(jīng)節(jié)目，紙質(zhì)財(cái)經(jīng)媒體，財(cái)經(jīng)網(wǎng)站建設(shè)等幾個(gè)現(xiàn)金流。

4、加強(qiáng)公司內(nèi)部團(tuán)隊(duì)精神的建設(shè)，形成創(chuàng)業(yè)的集體凝聚力，形成企業(yè)發(fā)展與個(gè)人價(jià)值實(shí)現(xiàn)同步發(fā)展的激勵(lì)模式。有計(jì)劃的引入股權(quán)認(rèn)購(gòu)期權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)的企業(yè)激勵(lì)模式為團(tuán)隊(duì)精神的營(yíng)造服務(wù)。甚至可以試探企業(yè)實(shí)現(xiàn)mbo來(lái)改變企業(yè)的法人治理體系和絕對(duì)控制權(quán)。團(tuán)隊(duì)精神和創(chuàng)新思維是公司實(shí)現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展的最根本的保證。團(tuán)隊(duì)精神的精髓是追求組織的有效性和員工對(duì)組織的最大貢獻(xiàn)率，它既是一種精神境界的要求，但更重要的是一種思維、一種方法，它強(qiáng)調(diào)一種實(shí)戰(zhàn)技巧，強(qiáng)調(diào)一個(gè)組織如何協(xié)作，充分發(fā)揮每個(gè)人的才能和潛力，通過(guò)協(xié)調(diào)和規(guī)劃，最終促成目標(biāo)的達(dá)成。

5、拓寬融資渠道，改變過(guò)去的靠自我的資本原始積累的方式發(fā)展自己的模式。在國(guó)內(nèi)主板市場(chǎng)監(jiān)管力度加大門(mén)檻提高、二板市場(chǎng)推出遙遙無(wú)期、美國(guó)納斯達(dá)克不復(fù)往日威風(fēng)的情況下，選擇在香港上創(chuàng)業(yè)板進(jìn)而發(fā)展向主板市場(chǎng)轉(zhuǎn)變是最好的ipo融資方式。外資對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)的信心從乾隆高科在香港創(chuàng)業(yè)板上不錯(cuò)的融資業(yè)績(jī)就可以看出。此外還可通過(guò)引入戰(zhàn)略投資者參股擴(kuò)充公司股本結(jié)構(gòu)的方式來(lái)發(fā)展自己。qfii之后外資購(gòu)并的放開(kāi)之后資訊領(lǐng)域肯定的將是其感興趣的產(chǎn)業(yè)之一。博弈選擇將是引導(dǎo)資訊廠商發(fā)展壯大的一個(gè)重要的關(guān)鍵。

6、加強(qiáng)全國(guó)統(tǒng)一規(guī)劃的的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略，樹(shù)立起自己的品牌營(yíng)銷(xiāo)略。營(yíng)銷(xiāo)策略的正確性和促銷(xiāo)手段的完善是產(chǎn)品成功的保證。產(chǎn)品再好，如果沒(méi)有正確的營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略、營(yíng)銷(xiāo)手段，沒(méi)有精良的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍去組織實(shí)施，就根本無(wú)從實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)占有率第一的目標(biāo)，更無(wú)從實(shí)現(xiàn)第一民族品牌和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤(rùn)的目標(biāo)。產(chǎn)品品牌的樹(shù)立，在質(zhì)地優(yōu)良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營(yíng)銷(xiāo)人員的自身高素質(zhì)，豐富的知識(shí)和閱歷，新穎的營(yíng)銷(xiāo)手段和技巧、良好的口才及應(yīng)變能力，讓消費(fèi)者去感受我們的員工、感覺(jué)我們的產(chǎn)品、感覺(jué)我們的服務(wù)，確實(shí)讓他們從中受益。

現(xiàn)金支票以及付款行為本行的轉(zhuǎn)帳支票(如與儲(chǔ)蓄所的內(nèi)部往來(lái)，收付雙方都是本行開(kāi)戶單位的)都是要直接入帳的。而對(duì)于收款人、出票人不在同一家行開(kāi)戶的情況下，如一些委托收款等的轉(zhuǎn)帳支票，經(jīng)過(guò)票據(jù)交換后才能入帳，由于縣級(jí)支行未在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開(kāi)戶，在會(huì)計(jì)賬上就反映在“存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)”科目，而與央行直接接觸的省級(jí)分行才使用“存放中央銀行款項(xiàng)”科目。而我們?cè)趯W(xué)校里學(xué)習(xí)中比較了解的是后者。還有一些科目如“內(nèi)部往來(lái)”，指會(huì)計(jì)部與儲(chǔ)蓄部的資金劃撥，如代企業(yè)發(fā)工資;“存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)”，指有隸屬關(guān)系的下級(jí)行存放于上級(jí)行的清算備付金、調(diào)撥資金、存款準(zhǔn)備金等。而我們熟知的是“存放中央銀行款項(xiàng)”，則是與中央銀行直接往來(lái)的省級(jí)分行所使用的會(huì)計(jì)科目。一些數(shù)額比較大的款項(xiàng)的支取(一般是大于或等于5萬(wàn)元)要登記大額款項(xiàng)登記表，并且該筆款項(xiàng)的支票也要由會(huì)計(jì)主管簽字后，方可支取。

從老師那里，才知道了其背后的故事。小島原先是蘆葦?shù)戎参锿⑸L(zhǎng)的優(yōu)良環(huán)境，是一個(gè)生態(tài)極其協(xié)調(diào)的小環(huán)境，與翻尾石魚(yú)一道構(gòu)成一道獨(dú)特的風(fēng)景。然而在百年校慶時(shí)，學(xué)校為了更好地進(jìn)行介紹和說(shuō)明，在小島上設(shè)立了一塊說(shuō)明牌，由此吸引了大量游客上島，人的影響使得蘆葦?shù)纳L(zhǎng)受到了極大的影響，直到蘆葦完全從小島上消失。

好在學(xué)校已經(jīng)認(rèn)識(shí)到這點(diǎn)，今天看到的說(shuō)明牌，已經(jīng)從小島上轉(zhuǎn)移到湖邊。具有自恢復(fù)性的生態(tài)系統(tǒng)，在得到長(zhǎng)期發(fā)展的條件后，應(yīng)該可以恢復(fù)到原先的狀態(tài)。不久的將來(lái)，我們可以重新?lián)碛幸粋€(gè)優(yōu)良生態(tài)的小島，然而并非所有的錯(cuò)誤都可以得到補(bǔ)救，有時(shí)候，一個(gè)不很英明的決定是可以造成很大的遺憾的。規(guī)劃的長(zhǎng)遠(yuǎn)性由此可見(jiàn)一斑。只愿小島的故事能夠帶給我們一些啟示。

第四篇 16年證券公司柜臺(tái)實(shí)習(xí)報(bào)告650字

在柜臺(tái)實(shí)習(xí)的時(shí)間盡管短暫，但是卻讓我學(xué)到了很多東西，這 對(duì)我今后的工作將有很大的幫助. 下面我把我在柜臺(tái)實(shí)習(xí)的情況及收獲，感悟整理成文.不光是為了完成工作任務(wù)，更重要的是為了總結(jié) 經(jīng)驗(yàn)與不足，為做好今后的工作奠定基礎(chǔ).

在整個(gè)實(shí)習(xí)期間，我了解到證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)包括開(kāi)立股東賬戶，資金賬戶，辦理各種委托方式，銀證聯(lián)網(wǎng)，查詢，交割單打印，對(duì)帳單打印等.經(jīng)過(guò)近兩周的勤奮好問(wèn)和實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練，以及柜臺(tái)員工的耐心幫助下，我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開(kāi)戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作，對(duì)于轉(zhuǎn)戶， 銷(xiāo)戶， 客戶普通信息修改， 客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板， 基金， 權(quán)證交易的開(kāi)通也都有所了解.

這些對(duì)我今后在客服部的工作都有很 大的幫助，只有熟悉這些柜臺(tái)的業(yè)務(wù)流程，才能很好的解決客戶對(duì)相 關(guān)問(wèn)題的咨詢，提高服務(wù)質(zhì)量.

在實(shí)習(xí)的過(guò)程中，我也看到了自身存在的不足:做事情馬虎，粗心大意.在填寫(xiě)客戶資料的時(shí)候，會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)填或是漏填的情況.在柜臺(tái)工作'粗心'是一大忌，往往工作中一個(gè)小小的疏忽，最終會(huì)造成不可挽回的損失.所以這是我務(wù)必要認(rèn)真對(duì)待的一個(gè)問(wèn)題，要努力改 掉這個(gè)壞毛病.無(wú)論是在柜臺(tái)還是客服部工作，都需要認(rèn)認(rèn)真真去做 每一件事情，避免失誤，提高工作效率.只有這樣，我們才能真正的 做好本職工作，勝任自己所在的崗位！

在實(shí)習(xí)報(bào)告的最后， 感謝領(lǐng)導(dǎo)為我提供這一次寶貴的柜臺(tái)實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，感謝柜臺(tái)員工的無(wú)私幫助.希望在今后的工作中，大家能夠繼 續(xù)一起努力，互幫互助，為營(yíng)業(yè)部再創(chuàng)佳績(jī)貢獻(xiàn)出自己的一份力量！

第五篇 證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告2750字

證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告

20__年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國(guó)泰君安的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，從而開(kāi)始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過(guò)了人力資源部門(mén)的介紹，我被安排在位于浦東國(guó)泰君安總部的信用交易部門(mén)進(jìn)行實(shí)習(xí)，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場(chǎng)上的新興業(yè)務(wù)。在此期間，我近距離了解了國(guó)泰君安的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程，明確了其在證券市場(chǎng)中的特殊地位和重要作用，并且通過(guò)與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問(wèn)題的能力，為將來(lái)的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

一、公司簡(jiǎn)介

國(guó)泰君安證券股份有限公司是由國(guó)泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式，于1999年8月18日正式成立的大型綜合類(lèi)證券公司?？梢越?jīng)營(yíng)證券的代理買(mǎi)賣(mài);證券的代保管、簽證;證券的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài);證券的承銷(xiāo)和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù)，有投資銀行、國(guó)際業(yè)務(wù)、證券投資、信用交易、資產(chǎn)委托、收購(gòu)兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門(mén)，是目前國(guó)內(nèi)規(guī)模最大，股東最多，經(jīng)營(yíng)范圍最寬，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。

公司由總裁辦公會(huì)議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù)、國(guó)債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績(jī)。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國(guó)券商中排名第一。

國(guó)泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時(shí)和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。先進(jìn)的營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)和良好的整體資源配置，使國(guó)泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國(guó)第一。

高質(zhì)量的研究開(kāi)發(fā)工作始終是國(guó)泰君安經(jīng)營(yíng)發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國(guó)內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場(chǎng)趨勢(shì)分析，定期出版各種公司研究報(bào)告，隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問(wèn)題專題研究。

公司證券投資業(yè)務(wù)在市場(chǎng)上具有良好的聲譽(yù)。公司還專門(mén)設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。國(guó)泰君安重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化辦公。此外，國(guó)泰君安注重有形營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無(wú)形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開(kāi)發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場(chǎng)交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)。

近年來(lái)國(guó)泰君安順利地度過(guò)了合并后的調(diào)整過(guò)渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績(jī)。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作，勵(lì)精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績(jī)，為中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

既然被安排到了信用交易部門(mén)，所做的工作自然與融資融券分不開(kāi)，首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買(mǎi)入本所上市證券或借入本所上市證券并賣(mài)出的行為。包括券商對(duì)投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢(qián)買(mǎi)證券，證券公司借款給客戶購(gòu)買(mǎi)證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買(mǎi)進(jìn)證券稱為“買(mǎi)空”;融券是借證券來(lái)賣(mài)，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類(lèi)和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣(mài)出稱為“賣(mài)空”。目前國(guó)際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

業(yè)務(wù)流程：對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō)，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候，國(guó)泰君安作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場(chǎng)將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響。

首先，并非所有證券公司客戶都擁有開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請(qǐng)后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分，對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用e_cel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開(kāi)通業(yè)務(wù)，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的'操作者。

其次，當(dāng)接到通過(guò)審核客戶的資料后，便可以為其進(jìn)行開(kāi)戶。因此，第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)一起交由客戶簽字，至此可說(shuō)完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開(kāi)通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易。

隨著開(kāi)戶的完成，第三流程也隨之啟動(dòng)，證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。然而，為了避免信用風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失發(fā)生，國(guó)泰君安有一套完備的賬戶監(jiān)管制度。同時(shí)根據(jù)證監(jiān)會(huì)最近剛出臺(tái)的第三方存管制度規(guī)定，必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議，此舉更是加強(qiáng)了對(duì)于證券交易的監(jiān)管，保障了客戶以及證券公司的利益。而國(guó)泰君安將依據(jù)制定的各類(lèi)保證金的限額比例強(qiáng)制規(guī)范融資融券客戶，一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定，意味著該賬戶處于信用風(fēng)險(xiǎn)中，公司將通知客戶進(jìn)行必要的補(bǔ)倉(cāng)，如出于此狀態(tài)超過(guò)一定時(shí)間，將按規(guī)定強(qiáng)制平倉(cāng)此賬戶以保障公司利益。

最后，也可說(shuō)是最為關(guān)鍵的流程，在客戶的融資融券業(yè)務(wù)到期后，將通過(guò)各種方式還款或還券，實(shí)行平倉(cāng)。因此，我們此時(shí)必須計(jì)算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧情況，并且計(jì)算出證券公司應(yīng)收利息和融資融券業(yè)務(wù)委托費(fèi)，并且將每天到期客戶的詳細(xì)情況匯總成表，每日完成結(jié)算后上報(bào)最后統(tǒng)計(jì)結(jié)果。此流程看似簡(jiǎn)捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率與準(zhǔn)確度的統(tǒng)一，可算在整個(gè)業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程，因此，我們部門(mén)的大部分精英分子被安排在這一流程，可見(jiàn)其重要性。而當(dāng)我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù)，并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位，目的當(dāng)然是為了讓我能夠不拖累整個(gè)工作進(jìn)度，保持一貫的高效，并且使我能夠更快的適應(yīng)這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此，在這里必須特別感謝我的部門(mén)主管對(duì)我的良苦用心。

第六篇 中信證券公司投資和價(jià)值分析報(bào)告3300字

中信證券公司投資和價(jià)值分析報(bào)告范文

中信證券公司是國(guó)內(nèi)知名度大公司，是國(guó)內(nèi)規(guī)模十分大的綜合證券類(lèi)公司，中信證券在行業(yè)中享有很好的聲譽(yù)，同時(shí)市場(chǎng)前景也相當(dāng)不錯(cuò)。對(duì)中心證券進(jìn)行投資價(jià)值分析，有利于進(jìn)行商業(yè)活動(dòng)，下面就是中信證券公司投資和價(jià)值分析報(bào)告。

中信證券上市定價(jià)在4.70—5.10元之間。中期看，中信證券跌破發(fā)行價(jià)的可能性較大。

一、基本情況中信證券成立于1995年10月15日，是國(guó)內(nèi)規(guī)模較大的綜合類(lèi)證券公司。

公司注冊(cè)資本20.8億元。成立時(shí)為中信集團(tuán)全資擁有。公司從事證券經(jīng)紀(jì)、投資銀行、證券自營(yíng)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等證券相關(guān)業(yè)務(wù)。2002年1-11月，中信證券實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入6.23億元，凈利潤(rùn)0.86億元，每股收益為0. 04 元(2002年1-11月的營(yíng)業(yè)收入和凈利潤(rùn)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì))，與2001年同期相比較，減少 59.92%和82.80%。本次股票發(fā)行后，中信公司將控制中信證券42.31%的股份。中信公司是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)于1979年10月設(shè)立的全民所有制企業(yè)，注冊(cè)資本為30億元，主要從事國(guó)內(nèi)外金融企業(yè)投資、實(shí)業(yè)投資等業(yè)務(wù)。截至2001年12月31日，中信公司總資產(chǎn)為4，326.36億元，凈資產(chǎn)為423.69億元;2001年度該公司實(shí)現(xiàn)收入347.23億元，凈利潤(rùn)23.61億元(上述數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì))。

二、行業(yè)背景中信證券所處的證券行業(yè)背景有二:

第一，證券行業(yè)處于巨大的轉(zhuǎn)型期證券行業(yè)是一個(gè)與證券市場(chǎng)走勢(shì)相關(guān)度極高的行業(yè)，無(wú)論是經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)還是自營(yíng)業(yè)務(wù)，證券行業(yè)的利潤(rùn)與證券市場(chǎng)的波動(dòng)息息相關(guān)。隨著2001年下半年熊市展開(kāi)，國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)泡沫破裂，證券公司的利潤(rùn)受到相當(dāng)影響。我們認(rèn)為，不能把此次熊市簡(jiǎn)單的視為市場(chǎng)的周期性調(diào)整，此次熊市帶有深刻的結(jié)構(gòu)性因素，能否重鑄牛市既取決于國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展，也取決于國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)的改革。如果證券公司不加緊改革，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力，即市牛市再現(xiàn)，證券公司能夠分多少羹還需要觀察。

第二，管理層開(kāi)始推行“放松管制”。在加入wto和國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)熊市的推動(dòng)下，管理層開(kāi)始放松管制。放松管制最早源于20世紀(jì)70年代美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消存款機(jī)構(gòu)的q條例限制，那一次放松管制展開(kāi)了一場(chǎng)長(zhǎng)達(dá)30年的證券監(jiān)管革命，1996年的《金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)代化服務(wù)法案》是這一輪管制周期的最高成果。經(jīng)過(guò)此次放松管制，美國(guó)金融體系成為全球最具競(jìng)爭(zhēng)力的金融體系，美國(guó)的花旗、高盛、摩根斯坦利成為全球金融市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)。今年4月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)開(kāi)始推行浮動(dòng)傭金制，相信這也是新一輪管制周期的起點(diǎn)——無(wú)論20世紀(jì)80年代倫敦的“big bang”還是日本90年代的'“big bang ”，浮動(dòng)傭金制都是改革的起點(diǎn)。估計(jì)在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)之后，券商的投行業(yè)務(wù)也會(huì)受到較大的沖擊，以往那種依賴泡沫市場(chǎng)的高利潤(rùn)時(shí)代將一去不返。整個(gè)行業(yè)面臨巨大的整合壓力。

三、公司業(yè)務(wù)

(一)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中信證券現(xiàn)有40家證券營(yíng)業(yè)部，其中直屬證券營(yíng)業(yè)部21家，歸屬地區(qū)管理總部管理的證券營(yíng)業(yè)部19家上海管理總部下轄9家，山東管理總部下轄4家， 南京管理總部下轄6家 。

各從1999年到2002年6月，中信證券累計(jì)完成證券代理交易額約11，307.02億元，其中 2001年度完成證券代理交易金額4，222.06億元，2002年1-6月完成證券代理交易金額 1，641.71億元。以股票、基金交易金額計(jì)算，公司2001年度完成股票、基金代理交易金額1，409.86億元，占滬、深兩市交易總額的1.73%，2002年1-6月完成股票、基金代理交易金額514.43億元，占滬、深兩市交易總額的1.46%?！邈y證通″業(yè)務(wù)屬于證券公司與商業(yè)銀行之間的一項(xiàng)新業(yè)務(wù)。目前中信證券已將該業(yè)務(wù)在深圳、青島等地共計(jì)8家證券營(yíng)業(yè)部試點(diǎn)，并已向中國(guó)證監(jiān)會(huì)駐當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)報(bào)告或備案。

中信證券網(wǎng)上證券委托業(yè)務(wù)有一定發(fā)展。2001 年度公司完成網(wǎng)上代理交易金額約78億元;2002年1-6月，公司完成網(wǎng)上代理交易金額約77億元。截至2002年6月30日，公司擁有約7.50萬(wàn)戶網(wǎng)上交易客戶。

(二)、投資銀行業(yè)務(wù)

1.股票承銷(xiāo)及上市推薦業(yè)務(wù)股票主承銷(xiāo)業(yè)務(wù)是證券公司的主要利潤(rùn)來(lái)源之一，2002年上半年，中信證券股票承銷(xiāo)收入3427萬(wàn)元;2001年公司這項(xiàng)收入為1.14萬(wàn)元。中信證券自1995年成立以來(lái)，累計(jì)91次作為主承銷(xiāo)商為企業(yè)提供股票承銷(xiāo)服務(wù)，共為企業(yè)籌資482.24億元。中信證券還作為主承銷(xiāo)商發(fā)行鞍鋼轉(zhuǎn)債 12589815億元、萬(wàn)科轉(zhuǎn)債12500215億元。2000年，中信證券作為主承銷(xiāo)商共為企業(yè)籌集資金151.27億元，市場(chǎng)占有率為9.84%，列全國(guó)證券公司第二位;2001年，公司作為主承銷(xiāo)商為企業(yè)籌集資金67.30億元，市場(chǎng)份額為6.34%，列全國(guó)證券公司第五位。中信證券自成立以來(lái)累計(jì)為 66 家首次公開(kāi)發(fā)行股票企業(yè)推薦上市，其中2000年度推薦了21家企業(yè)上市， 2001 年度推薦了10家企業(yè)上市。截至2002年6月30日，中信證券正在履行的上市輔導(dǎo)協(xié)議共計(jì)23份， 正在履行的承銷(xiāo)協(xié)議共計(jì)9份，預(yù)計(jì)承銷(xiāo)總金額為73.25億元。目前國(guó)內(nèi)券商仍然享受著較高的投行業(yè)務(wù)利潤(rùn)。但是，國(guó)內(nèi)券商高額利潤(rùn)并不是由于券商內(nèi)在的核心競(jìng)爭(zhēng)力，它更多依賴一級(jí)市場(chǎng)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益。一旦一級(jí)市場(chǎng)泡沫迸裂，券商的高額利潤(rùn)就會(huì)失去依托。2001年、2002年，券商被迫吃進(jìn)大量的承銷(xiāo)股票，承擔(dān)了巨大風(fēng)險(xiǎn)，這本身已經(jīng)說(shuō)明了投行業(yè)無(wú)的風(fēng)險(xiǎn)日漸增大。中信證券在燕啤轉(zhuǎn)債項(xiàng)目中也吃進(jìn)了53.25%的轉(zhuǎn)債，總金額3.72億元，按照目前97元左右的價(jià)格，中信證券的賬面損失已經(jīng)達(dá)到1000萬(wàn)元。現(xiàn)階段，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正在推行“放松管制”，估計(jì)繼經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之后，投行業(yè)務(wù)也會(huì)成為競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的領(lǐng)域，券商的高額利潤(rùn)會(huì)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中受到挑戰(zhàn)。2.債券承銷(xiāo)債券承銷(xiāo)及自營(yíng)是中信證券較有特色的領(lǐng)域。1999年到2001年，中信證券的債券承銷(xiāo)收入分別為1928萬(wàn)元、2464萬(wàn)元、2752萬(wàn)元，2002年上半年，債券承銷(xiāo)收入達(dá)到1881萬(wàn)元，保持了增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。在企業(yè)債券市場(chǎng)上，公司自成立以來(lái)累計(jì)23次作為主承銷(xiāo)商承銷(xiāo)企業(yè)債券，包括97神龍汽車(chē)、中信建設(shè)1期及 2期、三峽建設(shè)等大型企業(yè)債券。公司在企業(yè)債券市場(chǎng)占有率居全國(guó)證券公司前列。其中，2000年公司主承銷(xiāo)企業(yè)債券2筆，實(shí)際承銷(xiāo)金額為13.00億元;2 001 年公司主承銷(xiāo)企業(yè)債券3筆和金融債券1筆，實(shí)際承銷(xiāo)金額為35.80億元;2002年1-6 月公司主承銷(xiāo)企業(yè)債券2筆，實(shí)際承銷(xiāo)金額為14.80億元。公司2000年承銷(xiāo)的99 '十年期三峽債券，首創(chuàng)了我國(guó)債券市場(chǎng)浮動(dòng)利率付息方式。在國(guó)債市場(chǎng)上，中信證券作為國(guó)債一級(jí)自營(yíng)商，最近三年來(lái)共分銷(xiāo)國(guó)債39筆， 承銷(xiāo)金額達(dá)293.30億元，承銷(xiāo)份額列我國(guó)證券公司第一位。

由于內(nèi)需不振和股票市場(chǎng)疲軟，國(guó)內(nèi)的債券市場(chǎng)必然會(huì)進(jìn)一步發(fā)展，國(guó)債、企業(yè)債、金融債的發(fā)展量必將大幅增加。2002年，債券累計(jì)發(fā)行量達(dá)到9537.3億元，比2001年增長(zhǎng)25.4%，融資額10倍于股票市場(chǎng)。中信證券和中金公司聯(lián)合發(fā)行了80億中移動(dòng)企業(yè)債，表明公司在債券市場(chǎng)有較好的競(jìng)爭(zhēng)力。

(三)、證券自營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)運(yùn)用自有資金買(mǎi)賣(mài)在證券交易所上市交易的股票、基金等有價(jià)證券的行為，是證券公司主要收入和利潤(rùn)來(lái)源之一。

自1999 年增資改制以后，中信證券自營(yíng)規(guī)模(不包括新股申購(gòu))逐步擴(kuò)大，從1999年的 10. 47 億元增至 2001年的20.24億元。1999年度公司自營(yíng)的證券差價(jià)收入為3.80億元。2001 年度公司的自營(yíng)證券差價(jià)收入為4.87億元，自營(yíng)規(guī)模占凈資產(chǎn)的比例為60.84%。

1999 年度中信證券平均受托資產(chǎn)管理資金為27.06億元，實(shí)現(xiàn)受托投資管理收益0.81億元;2000年度中信證券平均受托資產(chǎn)管理資金為41.47億元，實(shí)現(xiàn)受托投資管理收益2.25億元;2001年度公司平均受托資產(chǎn)管理資金為76.15億元，實(shí)現(xiàn)受托投資管理收益2.87億元。截至2002年6月30日，公司正在履行的資產(chǎn)管理協(xié)議共計(jì)49份，受托資金共計(jì)26.86億元。與私募基金相比，券商的自營(yíng)資金并不具有優(yōu)勢(shì)。相反，由于決策上環(huán)節(jié)過(guò)多，缺乏完善的激勵(lì)機(jī)制，券商自營(yíng)反而處于弱勢(shì)地位。2001年熊市以來(lái)，大多數(shù)券商都遭到巨大損失，難以從二級(jí)市場(chǎng)上全身而退，這本身就說(shuō)明了券商自營(yíng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力的薄弱。

四、新股定位

中信證券是國(guó)內(nèi)第一家真正意義上的上市券商。由于國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)正處于積聚的轉(zhuǎn)型期，以往的價(jià)值評(píng)估體系正被打破，新的價(jià)值體系尚未建立。我們認(rèn)為決定中信證券上市定價(jià)的主要是其自身的價(jià)值。目前市場(chǎng)上的其他金融股并不具備可比性。可資比較的是一些國(guó)際上規(guī)模較大的證券公司。從下圖可以看出，全球性大型證券公司的市盈率基本維持在15倍左右，而在開(kāi)放性市場(chǎng)中，地區(qū)性的大型證券公司市盈率大在7—10倍。

根據(jù)中信證券招股說(shuō)明書(shū)，按照發(fā)行后股本計(jì)算，今年1—11月，每股收益為0.034元。按照同一基數(shù)計(jì)算，中信證券1999、2000、2001年的每股收益分別為0.159元、0.478元和0.26元。以半牛半熊的2001年為標(biāo)準(zhǔn)，中信證券4.5元的發(fā)行價(jià)已經(jīng)相當(dāng)與17倍的市盈率。

第七篇 2024證券公司營(yíng)業(yè)部實(shí)訓(xùn)報(bào)告2950字

在20__年11月15號(hào)至20__年12月25日期間，我在光大證劵股份有限公司進(jìn)行了長(zhǎng)達(dá)兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)。實(shí)習(xí)過(guò)程中我將書(shū)本上所學(xué)到的理論知識(shí)結(jié)合運(yùn)用到社會(huì)實(shí)踐環(huán)節(jié)中，對(duì)“學(xué)以致用”這一說(shuō)法有了更深層次的體會(huì)。同時(shí)我也深深體會(huì)到了社會(huì)工作的繁雜和壓力，另外也確確實(shí)實(shí)感悟到光大證劵為客戶著想的經(jīng)營(yíng)理念以及此理念所帶來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

一、實(shí)習(xí)目的或研究目的

通過(guò)實(shí)習(xí)，我更廣泛的接觸社會(huì)，了解社會(huì)的需要，加深對(duì)社會(huì)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)對(duì)社會(huì)的適應(yīng)性，將自己融合到社會(huì)中去，培養(yǎng)自己的實(shí)踐能力，縮短我們從一名大學(xué)生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離，為我們畢業(yè)后社會(huì)角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。

這次在光大證劵股份有限公司的實(shí)習(xí)進(jìn)一步加深了我對(duì)專業(yè)知識(shí)的了解和對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解，了解到證卷經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程。

二、實(shí)習(xí)內(nèi)容

光大證劵的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證劵業(yè)的地位：

光大證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年，是由中國(guó)光大(集團(tuán))總公司投資控股的全中國(guó)性綜合類(lèi)股份制證券公司。20__年1月18日，公司2024年度股東大會(huì)審議通過(guò)增資擴(kuò)股方案;20__年5月29日完成此次增資擴(kuò)股的工商變更登記，增資完成后公司注冊(cè)資本由244，500萬(wàn)元增加至289，800萬(wàn)元。光大證劵價(jià)值理念：

公司成立十年來(lái)，秉承“提升客戶價(jià)值造就員工未來(lái)”的核心價(jià)值觀和“誠(chéng)信、專業(yè)、卓越、共享”的經(jīng)營(yíng)理念‘積極投身于國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，在鞏固證券承銷(xiāo)、證券經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，全方位搶跑集合理財(cái)、權(quán)證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營(yíng)業(yè)指標(biāo)居國(guó)內(nèi)證券公司前列，是中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的首批三家創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司之一和首批17家a類(lèi)_證券公司之一。

光大證劵公司業(yè)務(wù)：

公司在各大中城市擁有一個(gè)遍布全中國(guó)的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，現(xiàn)有51個(gè)營(yíng)業(yè)部，并和中國(guó)光大銀行、工商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全中國(guó)網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)。公司歷年交易規(guī)模排名和單個(gè)營(yíng)業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi)。20__年全公司股票、基金總交易量1516.58億元，市場(chǎng)占有率為2.52%，行業(yè)排名第9位，單個(gè)營(yíng)業(yè)部行業(yè)排名第5位。

光大證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一，涵蓋滬深a股、b股、基金、債券、權(quán)證、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù)。光大證券除為投資者提供柜臺(tái)委托、電話委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機(jī)炒股服務(wù)供客戶選擇。光大證券為客戶提供多達(dá)70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購(gòu)買(mǎi)服務(wù)。

光大證劵的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)：

光大證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)：

(1)研究與投資互動(dòng)。光大證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對(duì)證券市場(chǎng)環(huán)境、對(duì)上市公司的深入研究的基礎(chǔ)上，在國(guó)內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導(dǎo)的投資模式，將光大證券研究所、業(yè)內(nèi)知名研究機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)管理部門(mén)自身的研究力量相結(jié)合構(gòu)建研究體系，堅(jiān)持在投資上理念超前、設(shè)計(jì)超前、方法創(chuàng)新。

(2)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎(chǔ)，優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)是保證。光大證券資產(chǎn)管理部門(mén)在管理上形成了職責(zé)分明、執(zhí)行通暢、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系，同時(shí)，考核分明、獎(jiǎng)懲有效。

(3)“客戶至上”的服務(wù)理念。光大證券從創(chuàng)立至今，視“誠(chéng)信如生命”、視“客戶為父母”。在被光大證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過(guò)的客戶中有崇高的信譽(yù)，這種信譽(yù)的取得完全依靠光大證券良好的業(yè)績(jī)回報(bào)和精誠(chéng)所至的服務(wù)。

另外還有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)和管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)。其中經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢(shì);技術(shù)優(yōu)勢(shì);服務(wù)優(yōu)質(zhì);服務(wù)特色等方面。管理團(tuán)隊(duì)方面，光大證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質(zhì)普遍高，管理團(tuán)隊(duì)方面的優(yōu)勢(shì)會(huì)作為一種無(wú)形的強(qiáng)大力量，勢(shì)必會(huì)給貴公司的發(fā)展帶來(lái)巨大飛躍。

實(shí)習(xí)的工作：

1、我主要就是負(fù)責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來(lái)簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。

2、每天定時(shí)打開(kāi)電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的證劵分析報(bào)告，并把當(dāng)天的財(cái)經(jīng)要聞，三大報(bào)頭條，前日短信，和一些理財(cái)資訊建議打印出來(lái)，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。

3、一般從9點(diǎn)半開(kāi)市以后客戶就開(kāi)始源源不斷的出來(lái)了，我會(huì)提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。不過(guò)大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看理財(cái)中心鐘經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，了解客戶的需求。

4、整理客戶資料?？蛻糍Y料_客戶申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶合同書(shū)、銀證通申請(qǐng)書(shū)、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。

5、學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行的宣講、征信工作。

二、實(shí)習(xí)總結(jié)或體會(huì)

在光大證劵股份有限公司實(shí)習(xí)的兩個(gè)月里，我了解了光大證劵股份有限公司的發(fā)展歷程，公司文化，部門(mén)職能及日常業(yè)務(wù)諸如開(kāi)戶與轉(zhuǎn)戶的流程、客戶開(kāi)發(fā)的方式、如何選擇股票的流程，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證劵市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力。

一思想決定行動(dòng)。

“做一行，愛(ài)一行”。我認(rèn)為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度。這句話說(shuō)出了無(wú)論對(duì)待每一份職業(yè)都要有一份榮譽(yù)感，有愛(ài)崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個(gè)舞臺(tái)，我也能作為其中一份子，獻(xiàn)出自己的一份力量，我感到非常的驕傲，同時(shí)也很珍惜這次工作機(jī)會(huì).只要用心，相信自己能做出成績(jī)。

二看通做透，學(xué)以致用。

有了愛(ài)崗敬業(yè)的工作態(tài)度，宣傳公司產(chǎn)品時(shí)，我們還需掌握扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)和對(duì)市場(chǎng)的敏感力。通過(guò)實(shí)習(xí)我學(xué)會(huì)了前臺(tái)的服務(wù)。理財(cái)中心在進(jìn)門(mén)處設(shè)有前臺(tái)經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開(kāi)戶，轉(zhuǎn)托管，撤銷(xiāo)指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開(kāi)通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務(wù)。開(kāi)戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過(guò)一年的炒股經(jīng)驗(yàn)。在實(shí)習(xí)期間，我就更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心里的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。

三團(tuán)隊(duì)合作，合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵。

團(tuán)隊(duì)之間合作，進(jìn)行互補(bǔ)，提高了工作的順暢度。最重要的是體會(huì)到了相互之間的關(guān)愛(ài)，看到了同事的堅(jiān)強(qiáng)，我們重視的是一個(gè)團(tuán)隊(duì)的凝聚力，相信眾人拾柴火焰高，一定能把工作做得更好。

四保持積極進(jìn)取的工作態(tài)度。

在工作中，你不止為公司創(chuàng)造了效益，同時(shí)也提高了自己;像我們這樣對(duì)這行業(yè)沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)的新人，更需要通過(guò)多做事情來(lái)積累經(jīng)驗(yàn)。特別是現(xiàn)在實(shí)習(xí)工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有更多機(jī)會(huì)提高自己的工作效益。要始終保持積極進(jìn)取的精神，沒(méi)有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在。因此會(huì)有很多人在一成不變的工作中斗志一點(diǎn)一點(diǎn)地被磨滅掉。這可以是工作的致命點(diǎn)。

一份耕耘一份收獲，勇敢的嘗試不一定成功，但是，我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報(bào)不一定是成正比的，但是我愿意為工作付出，我愿意用心血讓自己成長(zhǎng)，因?yàn)?，我也?jiān)信那是值得的。

第八篇 證券分公司總經(jīng)理的述職報(bào)告1100字

去年，我國(guó)證券市場(chǎng)運(yùn)行環(huán)境發(fā)生了根本性變化，二級(jí)市場(chǎng)大幅下挫，成交清淡，給券商經(jīng)營(yíng)和生存帶來(lái)了嚴(yán)重的困難。 二00二年，我公司主要開(kāi)展了以下幾方面工作：

2、國(guó)債業(yè)務(wù)取得新進(jìn)展。分公司在年初加大了宣傳推行力度。除利用報(bào)紙、電臺(tái)、電視臺(tái)等新聞媒體進(jìn)行宣傳外，分公司研發(fā)部和網(wǎng)上交易部分別在兩個(gè)營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)設(shè)立咨詢點(diǎn)，印發(fā)宣傳單，向群眾講解國(guó)債知識(shí)，本溪縣和桓仁縣兩個(gè)遠(yuǎn)程服務(wù)部針對(duì)當(dāng)?shù)鼐用駥?duì)國(guó)債投資熱情高、市場(chǎng)潛力大的特點(diǎn)，出動(dòng)宣傳車(chē)走街串巷廣播宣傳，既方便了鄉(xiāng)鎮(zhèn)居民，又?jǐn)U大了宣傳區(qū)域，讓投資者從不了解到踴躍購(gòu)買(mǎi)，達(dá)到了宣傳的目的。截止十二月末，分公司完成國(guó)債交易量6605萬(wàn)元，使國(guó)債業(yè)務(wù)邁上了新臺(tái)階。

3、大力發(fā)展網(wǎng)上委托交易。經(jīng)過(guò)一年多網(wǎng)上交易的運(yùn)營(yíng)，我分公司網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)有了新的發(fā)展，截止十二月末，網(wǎng)上交易投資者開(kāi)戶數(shù)為2748戶，比上年增加693戶；實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上交易量3.3億元，比上年同期增長(zhǎng)50%；網(wǎng)上交易額占分公司證券交易總量的10.09%，超額完成了總公司下達(dá)的網(wǎng)上交易額占總交易額5%的總體目標(biāo)。在開(kāi)拓網(wǎng)上交易市場(chǎng)過(guò)程中，我分公司一是搞好客戶跟蹤服務(wù)和咨詢工作，建立了網(wǎng)上客戶檔案，設(shè)立專人負(fù)責(zé)網(wǎng)上業(yè)務(wù)咨詢工作，客戶提出問(wèn)題及時(shí)解答，必要時(shí)上門(mén)服務(wù)，解決網(wǎng)上交易過(guò)程中出現(xiàn)的故障；二是擴(kuò)大網(wǎng)上交易用戶，對(duì)金融稅務(wù)、工商、政府機(jī)關(guān)及電業(yè)、郵政、電信等企事業(yè)單位及其工作人員進(jìn)行宣傳走訪，推廣網(wǎng)上交易，贏得了越來(lái)越多的客戶。

5、管理工作進(jìn)一步完善。分公司今年制訂了《遼證本溪分公司車(chē)輛管理暫行辦法》、《年度餐費(fèi)管理報(bào)表》等，加強(qiáng)了費(fèi)用管理工作。營(yíng)業(yè)部針對(duì)新業(yè)務(wù)的開(kāi)展，相應(yīng)制訂或修改了柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作細(xì)則、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)管理制度等。安全保衛(wèi)和防火工作常抓不懈，對(duì)保衛(wèi)、經(jīng)警人員加強(qiáng)了制度考核，做到防范工作及時(shí)到位，發(fā)現(xiàn)隱患立即處理解決。對(duì)不符合要求的保衛(wèi)、經(jīng)警人員做到了及時(shí)辭退更換。在防火方面，堅(jiān)持了消防控制中心的值班制度，防患于未然，杜絕火災(zāi)事故的發(fā)生。

二00二年工作雖取得了一些效果，但還存在很多不足。2002年10月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)我分公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)專項(xiàng)檢查，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面程度不同地存在一些問(wèn)題。如管理不規(guī)范，客戶管理檔案資料不健全，經(jīng)營(yíng)成本高，平均效益差等等。

針對(duì)以上問(wèn)題和總公司整改方案的要求，明年我們主要采取以下整改措施：

1、處理好歷史遺留問(wèn)題。加大對(duì)債權(quán)的清欠力度，充分利用法律手段，采取各種有效的措施，力爭(zhēng)完成清欠任務(wù)。在總公司批準(zhǔn)的計(jì)劃內(nèi)組織好柜臺(tái)回購(gòu)及企業(yè)債券的發(fā)行與兌付。

2、完成總公司要求的整改管理部門(mén)的任務(wù)，力爭(zhēng)在2003年一季度前完成永豐營(yíng)業(yè)部、北地營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)、辦公系統(tǒng)與分公司的獨(dú)立，直接歸屬總公司管理的準(zhǔn)備工作。

第九篇 證券公司工作實(shí)習(xí)報(bào)告4150字

證券公司工作實(shí)習(xí)報(bào)告

證券資訊行業(yè)作為證券市場(chǎng)中的一個(gè)年輕的行業(yè)在短短的不到10年的過(guò)程中已經(jīng)顯示了起朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)的一種趨勢(shì)，在證券市場(chǎng)繼續(xù)向前發(fā)展和理性化的同時(shí)，資訊信息的重要性和價(jià)值化回歸的投資策略必將更加的受到各種機(jī)構(gòu)投資者和廣大股民的認(rèn)同。證券財(cái)經(jīng)資訊行業(yè)的未來(lái)發(fā)展將隨著證券市場(chǎng)的完善而更加的蓬勃發(fā)展而展示出美好的前景的一面。也需要我們更加的努力的跟上行業(yè)發(fā)展的潮流才能立于不敗之地。

入世的之后的中國(guó)的證券市場(chǎng)正處于調(diào)整和規(guī)范之中，這一規(guī)范的過(guò)程將對(duì)證券資訊業(yè)造成三大影響：其一證券市場(chǎng)越規(guī)范，證券業(yè)對(duì)證券資訊的需求就越大，二者關(guān)系將更加緊密。一個(gè)規(guī)范的證券市場(chǎng)將盡可能扼殺投機(jī)，加快證券中介業(yè)回歸，即主力從事代理投資服務(wù)，而這無(wú)疑將擴(kuò)大對(duì)證券資訊的需求。其二證券市場(chǎng)越規(guī)范，證券業(yè)對(duì)證券資訊的需求層次將越來(lái)越高。券商沒(méi)有了投機(jī)利潤(rùn)，就只能從兩塊加強(qiáng)力量，一是完善對(duì)投資者的服務(wù)手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營(yíng)決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場(chǎng)上強(qiáng)大證券資訊陣容的出現(xiàn)。其三在投機(jī)越來(lái)越少，越來(lái)越難的情況下，股民將出現(xiàn)意識(shí)覺(jué)醒，也將極大增強(qiáng)對(duì)證券資訊的認(rèn)同和依賴心理。所以說(shuō)，證券業(yè)市場(chǎng)越規(guī)范，對(duì)承擔(dān)著行業(yè)責(zé)任的證券資訊行業(yè)來(lái)說(shuō)越有利。

從目前的證券資訊行業(yè)的發(fā)展來(lái)看，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標(biāo)志，但今天的證券資訊市場(chǎng)已非94年同日而語(yǔ)。短短9年時(shí)間，證券資訊業(yè)內(nèi)異軍突起，掀起一場(chǎng)日新月異的競(jìng)爭(zhēng)潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬(wàn)德、新德利、博經(jīng)聞、維賽特、海融、萬(wàn)國(guó)等等，此起彼伏，你追我趕，好一場(chǎng)'你方唱罷我登場(chǎng)'競(jìng)爭(zhēng)喜劇。成熟的證券資訊行業(yè)市場(chǎng)也開(kāi)始在這種專業(yè)化的競(jìng)爭(zhēng)中開(kāi)始成熟完善起來(lái)。

證券資訊行業(yè)從萌芽開(kāi)始階段就是一個(gè)以證券財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫(kù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)容提供商的面貌出現(xiàn)，是在90年代初的信息高速公路建設(shè)以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉(zhuǎn)變提高的過(guò)程中漫漫的發(fā)展起來(lái)的，但直到今日大多數(shù)類(lèi)似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡(jiǎn)單的公開(kāi)數(shù)據(jù)的采集為主的局面。其中的原因有中國(guó)股民的素質(zhì)層次需要和機(jī)構(gòu)市場(chǎng)需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國(guó)證券市場(chǎng)序列體系中地位的原因。從信息質(zhì)量及服務(wù)水平上講，目前國(guó)內(nèi)證券資訊業(yè)市場(chǎng)仍處于一種低水平的競(jìng)爭(zhēng)，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1、信息質(zhì)量不高，缺乏深層次的內(nèi)容；

2、市場(chǎng)上同類(lèi)產(chǎn)品競(jìng)相削價(jià)，擾亂了市場(chǎng)正常秩序；

3、以大量轉(zhuǎn)載各種公開(kāi)媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的第一手資料；

4、各類(lèi)投資分析、投資咨詢?nèi)狈B貫性和指導(dǎo)性，為莊家投機(jī)服務(wù)的投資信息占駐了主導(dǎo)，各類(lèi)小道消息和傳聞滿天飛；

5、市場(chǎng)上的產(chǎn)品還沒(méi)有出現(xiàn)占主導(dǎo)優(yōu)勢(shì)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范，大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業(yè)責(zé)任。在一種低水平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中，一批低投入、滿足于初級(jí)信息服務(wù)的企業(yè)也能占據(jù)一定的、甚至較大的市場(chǎng)份額，獲取前期收益。

另外的一個(gè)趨勢(shì)，各證券資訊廠商大多開(kāi)始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務(wù)以及證券資訊平臺(tái)開(kāi)發(fā)，外包財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的建設(shè)齊步發(fā)展的發(fā)展方向。其中資訊公司涉足證券二級(jí)市場(chǎng)的投資咨詢業(yè)務(wù)對(duì)于整個(gè)證券市場(chǎng)來(lái)說(shuō)都是一種市場(chǎng)化選擇中的一個(gè)良性的產(chǎn)物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的發(fā)揚(yáng)投資咨詢領(lǐng)域的一種實(shí)證化的'投資分析的模式，為廣大投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略。

在證券市場(chǎng)從無(wú)序到有序的規(guī)范化發(fā)展進(jìn)程中，對(duì)證券咨詢行業(yè)的規(guī)范管理是一個(gè)重要側(cè)面。在證券研究咨詢行業(yè)形成發(fā)展的最初幾年中，由于缺乏有力的監(jiān)管措施，行業(yè)發(fā)展基本上處于自發(fā)、無(wú)序狀態(tài)。與早期市場(chǎng)高投機(jī)特征相對(duì)應(yīng)，早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復(fù)雜、魚(yú)龍混雜，聯(lián)手操縱市場(chǎng)的行為屢見(jiàn)不鮮，證券咨詢行業(yè)的這一狀況對(duì)證券市場(chǎng)的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門(mén)加大規(guī)范管理力度之后才有所好轉(zhuǎn)，至98年《證券咨詢業(yè)務(wù)管理暫行條例》出臺(tái)后，行業(yè)管理才真正有例可循，有章可依，證券研究咨詢行業(yè)發(fā)展步入正軌。也正是這一階段、在市場(chǎng)投資理念漸趨理性回歸的背景下，證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究?jī)?nèi)涵不斷擴(kuò)大中進(jìn)入發(fā)展壯大的第一個(gè)黃金時(shí)期。2003年正在進(jìn)行的證券法的修改工作中一些相關(guān)證券咨詢行業(yè)的問(wèn)題也被提上了討論范圍之中，證券咨詢業(yè)務(wù)的范圍也將大大的擴(kuò)大，相關(guān)的自營(yíng)業(yè)務(wù)和委托理財(cái)業(yè)務(wù)也將可能由地下轉(zhuǎn)到桌面上來(lái)。證券咨詢行業(yè)也將迎來(lái)全新的發(fā)展的機(jī)遇。在行業(yè)的規(guī)?；透?jìng)爭(zhēng)的有序化上更加規(guī)范的完善市場(chǎng)。

行業(yè)規(guī)?；行蚧l(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志是一批真正獨(dú)立的專業(yè)咨詢公司的出現(xiàn)。與券商研究機(jī)構(gòu)不同，其獨(dú)立性不僅僅表現(xiàn)為功能配置上的獨(dú)立性，也體現(xiàn)為其經(jīng)營(yíng)上的獨(dú)立性。由于生存方式的差異，這兩類(lèi)研究機(jī)構(gòu)在研究?jī)?nèi)容與目的以及方式方法上存在著明顯差異。券商研究機(jī)構(gòu)由于事實(shí)上的依附關(guān)系，其研究目的主要在于三個(gè)方面，一是為券商客戶咨詢服務(wù)，二是為券商自營(yíng)服務(wù)，三是為券商形象宣傳及業(yè)務(wù)創(chuàng)新服務(wù)，其研究對(duì)象不僅包括一、二級(jí)市場(chǎng)，也包括券商自身發(fā)展戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)容。由于其服務(wù)對(duì)象的特殊性，其研究成果一般僅限于內(nèi)部共享，且以專題研究為主，研究成果的價(jià)值實(shí)現(xiàn)是間接的。而對(duì)于專業(yè)資訊公司而言，由于其唯一的收入來(lái)源是其信息產(chǎn)品及咨詢服務(wù)，信息產(chǎn)品的質(zhì)量與服務(wù)水平?jīng)Q定其自身的生存，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的壓力迫使研究工作是有更強(qiáng)的功利性，服務(wù)的對(duì)象性，要求其信息產(chǎn)品必須滿足不同層次用戶的需求，既要有廣度又要有深度。由于證券資訊市場(chǎng)仍處發(fā)育階段，受市場(chǎng)容量及無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)影響，目前該類(lèi)專業(yè)公司受收入來(lái)源限制，與券商研究機(jī)構(gòu)相較而言，在研究投入方面多表現(xiàn)為心有余而力不足。在缺乏有效的行業(yè)自律機(jī)制的背景下，證券資訊公司競(jìng)爭(zhēng)圖存的方式正向著兩個(gè)極端方向發(fā)展，一種是以低成本支撐其低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)，搶占市場(chǎng)份額，以維持其生存，這類(lèi)公司或非正式組織為數(shù)眾多。二是以高投入、高品位樹(shù)立市場(chǎng)形象，著眼未來(lái)，爭(zhēng)搶核心市場(chǎng)，這類(lèi)公司雖為數(shù)不多，但無(wú)疑將是未來(lái)證券資訊業(yè)的脊梁。

目前的資訊廠商大多也在走資訊咨詢化的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的格局，針對(duì)目前的資訊廠商的市場(chǎng)格局以及資訊市場(chǎng)的未來(lái)發(fā)展方向，筆者產(chǎn)生了這樣的一些認(rèn)識(shí)和感觸。

1、加強(qiáng)和國(guó)內(nèi)做證券行情交易系統(tǒng)的廠商比如說(shuō)乾隆高科，通達(dá)信等的技術(shù)上的合作，以行情交易系統(tǒng)和資訊平臺(tái)和相結(jié)合的方式來(lái)發(fā)展資訊行業(yè)未來(lái)的資訊平臺(tái)的搭建方向。建立全新的基于證券行業(yè)電子資訊架構(gòu)（e—infostructure）和現(xiàn)代的資訊有效集成（informationintegration）創(chuàng)新技術(shù)構(gòu)建起來(lái)的的統(tǒng)一證券資訊平臺(tái)的運(yùn)作模式。要是自己的資訊信息內(nèi)容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業(yè)的潮流，只有領(lǐng)潮流之先才可以完整的擁有對(duì)市場(chǎng)的話語(yǔ)權(quán)。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機(jī)嫁接以及技術(shù)上駐留程序的改進(jìn)更新是保持這種領(lǐng)潮流之先的技術(shù)上的關(guān)鍵。

2、堅(jiān)定的走證券資訊咨詢化的發(fā)展道路。單純的簡(jiǎn)單的f10資料為主的低端的資訊信息內(nèi)容的競(jìng)爭(zhēng)只會(huì)陷入資訊產(chǎn)業(yè)低水平價(jià)格戰(zhàn)的泥潭中，要從產(chǎn)品的技術(shù)構(gòu)成、新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)、推廣機(jī)制、產(chǎn)品的信息質(zhì)量、營(yíng)銷(xiāo)策略及手段從根本上與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手拉開(kāi)檔次，才能從低端市場(chǎng)的價(jià)格戰(zhàn)的競(jìng)爭(zhēng)中走出來(lái)，作到控制市場(chǎng)走向和價(jià)格的目的。在公司內(nèi)部必須建立一套完備的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)和推廣的運(yùn)行機(jī)制，保證高質(zhì)量的新一代產(chǎn)品、延續(xù)產(chǎn)品、后續(xù)產(chǎn)品和可替代產(chǎn)品源源不斷地、有序地投放市場(chǎng)，形成多套產(chǎn)品立體交叉競(jìng)爭(zhēng)。唯有如此，才能從市場(chǎng)混戰(zhàn)中走出來(lái)按自己的步伐發(fā)展自己。資訊咨詢化的發(fā)展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場(chǎng)發(fā)起進(jìn)攻的最重要的籌碼。

3、在融資問(wèn)題解決的前提下，擴(kuò)展業(yè)務(wù)范圍，以官方的巨潮資訊為發(fā)展發(fā)展，有計(jì)劃的涉足傳統(tǒng)的資訊傳媒領(lǐng)域比如說(shuō)將有聲無(wú)影語(yǔ)音股評(píng)業(yè)務(wù)擴(kuò)展到有聲有色的財(cái)經(jīng)電視節(jié)目。將投資研究中心的傳真版本的股評(píng)作成傳統(tǒng)的紙質(zhì)傳媒的形式，待政策放開(kāi)后作到全國(guó)公開(kāi)發(fā)行，比如說(shuō)象巨潮資訊旗下的《新財(cái)富》。將投資咨詢業(yè)務(wù)在政策許可的范圍內(nèi)擴(kuò)大為私募基金形式，同時(shí)發(fā)展自己的自營(yíng)業(yè)務(wù)?？傊?，在融資問(wèn)題解決的背景下，提升自我的資本運(yùn)作能力通過(guò)低成本的購(gòu)并或股權(quán)置換重組整合出已財(cái)經(jīng)證券信息為主，多元媒體構(gòu)建起來(lái)的全新的證券信息傳播體系。形成財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫(kù)，手機(jī)短信業(yè)務(wù)，電視財(cái)經(jīng)節(jié)目，紙質(zhì)財(cái)經(jīng)媒體，財(cái)經(jīng)網(wǎng)站建設(shè)等幾個(gè)現(xiàn)金流。

4、加強(qiáng)公司內(nèi)部團(tuán)隊(duì)精神的建設(shè)，形成創(chuàng)業(yè)的集體凝聚力，形成企業(yè)發(fā)展與個(gè)人價(jià)值實(shí)現(xiàn)同步發(fā)展的激勵(lì)模式。有計(jì)劃的引入股權(quán)認(rèn)購(gòu)期權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)的企業(yè)激勵(lì)模式為團(tuán)隊(duì)精神的營(yíng)造服務(wù)。甚至可以試探企業(yè)實(shí)現(xiàn)mbo來(lái)改變企業(yè)的法人治理體系和絕對(duì)控制權(quán)。團(tuán)隊(duì)精神和創(chuàng)新思維是公司實(shí)現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展的最根本的保證。團(tuán)隊(duì)精神的精髓是追求組織的有效性和員工對(duì)組織的最大貢獻(xiàn)率，它既是一種精神境界的要求，但更重要的是一種思維、一種方法，它強(qiáng)調(diào)一種實(shí)戰(zhàn)技巧，強(qiáng)調(diào)一個(gè)組織如何協(xié)作，充分發(fā)揮每個(gè)人的才能和潛力，通過(guò)協(xié)調(diào)和規(guī)劃，最終促成目標(biāo)的達(dá)成。

5、拓寬融資渠道，改變過(guò)去的靠自我的資本原始積累的方式發(fā)展自己的模式。在國(guó)內(nèi)主板市場(chǎng)監(jiān)管力度加大門(mén)檻提高、二板市場(chǎng)推出遙遙無(wú)期、美國(guó)納斯達(dá)克不復(fù)往日威風(fēng)的情況下，選擇在香港上創(chuàng)業(yè)板進(jìn)而發(fā)展向主板市場(chǎng)轉(zhuǎn)變是最好的ipo融資方式。外資對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)的信心從乾隆高科在香港創(chuàng)業(yè)板上不錯(cuò)的融資業(yè)績(jī)就可以看出。此外還可通過(guò)引入戰(zhàn)略投資者參股擴(kuò)充公司股本結(jié)構(gòu)的方式來(lái)發(fā)展自己。qfii之后外資購(gòu)并的放開(kāi)之后資訊領(lǐng)域肯定的將是其感興趣的產(chǎn)業(yè)之一。博弈選擇將是引導(dǎo)資訊廠商發(fā)展壯大的一個(gè)重要的關(guān)鍵。

6、加強(qiáng)全國(guó)統(tǒng)一規(guī)劃的的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略，樹(shù)立起自己的品牌營(yíng)銷(xiāo)略。營(yíng)銷(xiāo)策略的正確性和促銷(xiāo)手段的完善是產(chǎn)品成功的保證。產(chǎn)品再好，如果沒(méi)有正確的營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略、營(yíng)銷(xiāo)手段，沒(méi)有精良的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍去組織實(shí)施，就根本無(wú)從實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)占有率第一的目標(biāo)，更無(wú)從實(shí)現(xiàn)第一民族品牌和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤(rùn)的目標(biāo)。產(chǎn)品品牌的樹(shù)立，在質(zhì)地優(yōu)良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營(yíng)銷(xiāo)人員的自身高素質(zhì)，豐富的知識(shí)和閱歷，新穎的營(yíng)銷(xiāo)手段和技巧、良好的口才及應(yīng)變能力，讓消費(fèi)者去感受我們的員工、感覺(jué)我們的產(chǎn)品、感覺(jué)我們的服務(wù)，確實(shí)讓他們從中受益。

第十篇 最新證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告的950字

最新證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告的范文

當(dāng)今經(jīng)濟(jì)形式十分嚴(yán)峻，特別是美國(guó)，遭遇了自1933年大蕭條以來(lái)最為嚴(yán)重的一次經(jīng)濟(jì)危機(jī).受經(jīng)濟(jì)全球化影響，金融風(fēng)暴迅速波及全球.對(duì)于中國(guó)這樣一個(gè)出口(n_)在國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(gdp)中占有很大比例的國(guó)家而言，自然難逃風(fēng)暴的襲擊，去年第四季度gdp增幅顯著下降.

大一上學(xué)期，我學(xué)習(xí)了宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)原理(principle of macroeconomics)，對(duì)經(jīng)濟(jì)有了初步的認(rèn)識(shí)和了解，并且培養(yǎng)了濃厚的興趣，總希望能到社會(huì)中去實(shí)踐，體驗(yàn)一下所學(xué)過(guò)的知識(shí)，畢竟實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn).

雖然作為一名大學(xué)一年級(jí)學(xué)生，知識(shí)的積累還不是很充分，研究經(jīng)濟(jì)顯然談不上，但是不積跬步，無(wú)以至千里；不積小流，無(wú)以成江海，做小事才能成就大事.很幸運(yùn)，我得到了在東吳證券研究所為期五天的.實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，使我有機(jī)會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行更深入地學(xué)習(xí)和理解，同時(shí)還可以提高與他人溝通交往的能力.

實(shí)習(xí)期間，我通過(guò)閱讀書(shū)刊、上網(wǎng)查詢資料、向同事請(qǐng)教，了解到證券(stock)作為一種上市公司籌集資金的渠道，可以使企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的繁榮，股價(jià)指數(shù)(price inde_)因而在某種程度上可以作為衡量經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一項(xiàng)指標(biāo)；同時(shí)對(duì)于投資者而言，可以獲得紅利(dividend)及股價(jià)(stock price)上漲帶來(lái)的收益.從理論上來(lái)說(shuō)，投資股票是一種雙贏，但由于機(jī)會(huì)成本(opportunity cost)、企業(yè)業(yè)績(jī)等因素導(dǎo)致供求關(guān)系(supply & demand)的改變，炒股也存在一定的風(fēng)險(xiǎn).因此也就有了各種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的組合投資---基金(fund)的應(yīng)運(yùn)而生.例如反沖基金(hedge fund)， 使用金融衍生產(chǎn)物(derivatives)：期權(quán)(option)，期貨(future)等等，通過(guò)杠桿作用(leverage)，一旦看準(zhǔn)了方向，可以獲得極高的報(bào)酬.此外，我還進(jìn)行了炒股實(shí)踐，學(xué)習(xí)了通過(guò)分析上市公司的財(cái)務(wù)報(bào)表來(lái)判斷企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況，從而預(yù)期其股價(jià)的長(zhǎng)期變化趨勢(shì)，并且還了解了幾種技術(shù)圖線的察看與分析，如通過(guò)k線圖分析近期股票的走勢(shì)；通過(guò)volume圖察看成交量；通過(guò)macd圖對(duì)買(mǎi)進(jìn)、賣(mài)出的時(shí)機(jī)進(jìn)行判斷.但是，僅僅知道是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，要掌握并能進(jìn)行熟練運(yùn)用還得依靠會(huì)計(jì)學(xué)、精算學(xué)等學(xué)科的扎實(shí)基礎(chǔ)，這也為我今后學(xué)習(xí)提供了方向.

短短的五天期間，我認(rèn)識(shí)了許多同事，他們都很敬業(yè)、優(yōu)秀，都是我學(xué)習(xí)的榜樣.每當(dāng)我提出問(wèn)題時(shí)，他們總是盡自己所能給我詳細(xì)的解答，并提供書(shū)籍供我查閱.在這里我對(duì)他們表示衷心的感謝.

五天的實(shí)習(xí)生活在這里畫(huà)上了一個(gè)句號(hào)，但這并不是結(jié)束，相反這恰恰意味著一個(gè)新的開(kāi)始.

第十一篇 去證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告1550字

在不斷的發(fā)展中，我們國(guó)家的股票市場(chǎng)在不斷的開(kāi)放，不斷的發(fā)展，不過(guò)由于金融危機(jī)的影響，我們國(guó)家的股票市場(chǎng)最近不是很景氣。我也是抱著這種好奇開(kāi)始我的實(shí)習(xí)的。因?yàn)槲覍W(xué)的是金融管理專業(yè)，所以我一直以來(lái)都是對(duì)股票市場(chǎng)研究，因?yàn)檫@些都是切合自己實(shí)際的專業(yè)，我想要通過(guò)實(shí)習(xí)來(lái)進(jìn)步。

經(jīng)過(guò)了這短暫的證券實(shí)訓(xùn)課我真真切切地了解又接觸了股票買(mǎi)賣(mài)。在這個(gè)學(xué)期里面，我經(jīng)歷了賺錢(qián)的喜悅，又嘗到了錯(cuò)失機(jī)會(huì)痛心。我認(rèn)為我們證券實(shí)訓(xùn)的目的就是通過(guò)有關(guān)證券投資課程的學(xué)習(xí)，并結(jié)合理論與實(shí)踐，對(duì)證券投資市場(chǎng)有大體的了解，掌握必要的投資技巧和投資策略。了解證券分析的基本方法，使得系統(tǒng)地掌握投資理論知識(shí)和實(shí)踐操作，從而進(jìn)一步加強(qiáng)投資理財(cái)觀念。

本次實(shí)訓(xùn)中，通過(guò)股票模擬實(shí)訓(xùn)交易深切體會(huì)到股市存在的風(fēng)險(xiǎn)。真是印證了那句“股市多風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的，所謂風(fēng)險(xiǎn)，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來(lái)看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失；另一種是投資者的收益和本金的購(gòu)買(mǎi)力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來(lái)看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)，它是由影響所有同類(lèi)證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場(chǎng)等。非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn)。例如，管理能力、勞工問(wèn)題、消費(fèi)者偏好變化等對(duì)于證券收益的影響。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)相聯(lián)系，因此，無(wú)論投資者如何分散投資資金都無(wú)法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn)；非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無(wú)關(guān)，投資者可以通過(guò)投資分散化來(lái)消除這部分風(fēng)險(xiǎn)。不僅如此，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償。

雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn)，但通過(guò)專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。例如，較好的掌握如何分析k線圖。如果我們將每天的k線都畫(huà)在一張圖上，則稱之為日k線圖，同樣也可以畫(huà)出周k線圖和月k線圖。在電腦軟件的幫助下，在計(jì)算機(jī)中我們還可以看到5分鐘、15分鐘、30分鐘和60分鐘的k線圖。通過(guò)對(duì)k線圖的實(shí)體是陰線還是陽(yáng)線，上、下影線的長(zhǎng)短等的分析，?？梢杂脕?lái)判斷多空雙方力量的對(duì)比和后市的走向。 一般來(lái)說(shuō)，陽(yáng)線說(shuō)明買(mǎi)方的力量強(qiáng)過(guò)賣(mài)方，經(jīng)過(guò)一天多空雙方力量的較量，以多方的勝利而告終。陽(yáng)線越長(zhǎng)，說(shuō)明多方力量勝過(guò)空方越多，后市繼續(xù)走強(qiáng)的可能性就越大。 相反，若是收成陰線表示賣(mài)方力量強(qiáng)過(guò)買(mǎi)方力量，陰線越長(zhǎng)，說(shuō)明空方力量勝過(guò)多方越多，后市走弱的可能性就越大。

我覺(jué)得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：1.公司成長(zhǎng)性是否高，產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地接受并應(yīng)用；2.公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢(shì)；3.公司的業(yè)績(jī)?nèi)绾危欠駷榭?jī)優(yōu)股。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，我會(huì)堅(jiān)定地買(mǎi)入并持有它們。當(dāng)我買(mǎi)賣(mài)股票的時(shí)候，我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn)：1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場(chǎng)的變化。3.要做到快，準(zhǔn)，狠。股票不單是錢(qián)的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質(zhì)。

這次簡(jiǎn)單的實(shí)驗(yàn)，卻給了我不一般的體驗(yàn)，相信會(huì)對(duì)我以后的投資理財(cái)觀產(chǎn)生重大的影響。相信這個(gè)只是我的第一步，我會(huì)繼續(xù)努力，在實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷地提高自己。

實(shí)習(xí)中有很多的事情需要自己不斷加的了解，我也知道自己的能力不是很強(qiáng)，需要更多的實(shí)習(xí)、實(shí)踐，這些才是我們一直以來(lái)不斷的進(jìn)步的成果，這些都是我們的強(qiáng)項(xiàng)，我想要做好的事情就是這些，我會(huì)努力的！

去證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告

第十二篇 精選證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告精選2500字

一、公司簡(jiǎn)介

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二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺(tái)跟著__學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習(xí)生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報(bào)，有《中國(guó)證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等。主要了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。

其次，晨讀結(jié)束后，我就開(kāi)始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開(kāi)戶要用的東西，因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開(kāi)戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來(lái)越多的人熱衷于炒股，于是開(kāi)戶的人變得異常的多。開(kāi)戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開(kāi)戶的流程：

1、個(gè)人開(kāi)戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人，還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書(shū)》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;

2、填寫(xiě)開(kāi)戶資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》;

3、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)資金賬戶 ;

4、辦理開(kāi)通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;

機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的流程和個(gè)人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過(guò)程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流，并及時(shí)了解客戶的需求。

另外，在整個(gè)工作的過(guò)程中，我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說(shuō)是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比原來(lái)有了更深刻的認(rèn)識(shí)。

最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開(kāi)始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶合同書(shū)、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書(shū)、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒(méi)有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)的給予糾正。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的;

2、把理清整理過(guò)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里;

3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。

在我們實(shí)習(xí)的過(guò)程中，廣發(fā)證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評(píng)和表?yè)P(yáng)我日常工作的同時(shí)，更多的教我為人處事的道理.

三、自己的一些心得和建議

實(shí)習(xí)之前，總感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：

1、關(guān)于工作時(shí)間

股市開(kāi)市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開(kāi)，這有點(diǎn)難為了好多上班族，因?yàn)閷?duì)他們來(lái)說(shuō)，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請(qǐng)假來(lái)營(yíng)業(yè)部，真的很不方便。

2、區(qū)分客戶

和銀行一樣，證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類(lèi)，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門(mén)的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率;而小客戶則沒(méi)有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子，有什么問(wèn)題也能解決但可能不是很及時(shí)的;

3、交易所交易機(jī)制

滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷(xiāo)原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管，是專門(mén)針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能在該券商處賣(mài)出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣(mài)出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問(wèn)題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷(xiāo)了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺(jué)很是麻煩;

4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過(guò)電話劃賬，方便投資者的投資活動(dòng)。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。

關(guān)于即將推出的第三方存管制度

(1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方存管。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買(mǎi)賣(mài)、證券交易結(jié)算托管三分離是國(guó)際上通用的“防火”規(guī)則。